97.在FATF第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估中,关于评估指标,下列说法正确的是:

A. 　未按照规定建立反洗钱法内控制度

B. 　未按照规定履行客户身份识别义务的

C. 　未按照规定报告大额交易和可疑交易的

D. 　未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

A. 　客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;

B. 　客户行为或者交易情况出现异常的;

C. 　客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;

D. 　客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;

E. 　金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;

F. 　先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;

G. 　金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

A. 　中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 　联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

C. 　中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

D. 　中国公安部门发布的红色通报人员名单

A. 　客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年;

B. 　客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10年;

C. 　交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年;

D. 　交易记录,自交易记账当年计起至少保存10年。

A. 　责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B. 　取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格

C. 　禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作

D. 　责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

A. 　对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。

B. 　提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。

C. 　经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

D. 　经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

A. 　必须在与非自然人客户建立业务关系前

B. 　应在与非自然人客户建立业务关系前

C. 　可以在与非自然人客户建立业务关系后

A. 2006

B. 2007

C. 2008

D. 2012

A. 　1万元

B. 　5万元

C. 　20万元

D. 　50万元