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2023年柜面业务反洗钱考试题库

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2023年柜面业务反洗钱考试题库

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102.如果没有通过评估,被FATF列入”灰名单”,国家金融和经济发展将受到严重制约。总行刘国强副行长在2019年反洗钱工作会上指出进入”灰名单”的危害相当于对中国进行”国际金融制裁”,主要体现在哪几个方面:

A、　中国将与叙利亚等12个洗钱和恐怖融资高风险国家并列。

B、　极有可能成为外部势力钳制中国金融业开放发展的抓手,并严重影响应对中美贸易摩擦等重要工作。

C、　各国将以此为依据强化审查甚至拒绝来自中国企业和个人的所有金融交易。

D、　中资金融机构将面临巨大监管压力。

答案：ABCD

2023年柜面业务反洗钱考试题库

60.营业机构不得无理拒绝为客户办理通存通兑业务,不得( )通存通兑业务信息。

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270.根据监管部门大额资金支付须查证的要求,对于贷款合同金额超过( )(含)的受托支付业务,业务人员(指客户经理等,下同)通过信贷系统提交贷款出账申请时,须经会计部门远程授权审批通过后才能放款成功。

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259.对于同一存款人在同一家银行开立多个l类银行账户的,如果无法核实开户合理性,银行应当引导存款人()账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全。

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106.金融机构应当在大额交易发生之日( )以电子方式提交大额交易报告。

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217.义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析,义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当()复核初审后拟上报的交易,并()对初审后排除的交易进行复核。( )

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39.《三反意见》的全称是《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资监管体制机制的意见》

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10.金融机构不履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,应给予什么处罚?

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158.对于下列何种低风险的非自然人客户,金融机构可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人:

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194.金融机构在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的( )或者其他身份证明文件,进核对并登记。

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8.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年;

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(

多选题

)

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2023年柜面业务反洗钱考试题库

102.如果没有通过评估,被FATF列入”灰名单”,国家金融和经济发展将受到严重制约。总行刘国强副行长在2019年反洗钱工作会上指出进入”灰名单”的危害相当于对中国进行”国际金融制裁”,主要体现在哪几个方面:

A、　中国将与叙利亚等12个洗钱和恐怖融资高风险国家并列。

B、　极有可能成为外部势力钳制中国金融业开放发展的抓手,并严重影响应对中美贸易摩擦等重要工作。

C、　各国将以此为依据强化审查甚至拒绝来自中国企业和个人的所有金融交易。

D、　中资金融机构将面临巨大监管压力。

答案：ABCD

相关题目

60.营业机构不得无理拒绝为客户办理通存通兑业务,不得( )通存通兑业务信息。

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A. 　5万元

B. 　50万元

C. 　100万元

D. 　200万元

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A. 　暂停开立其他银行

B. 　暂停使用其他银行

C. 　合理使用

D. 　撤销或归并

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106.金融机构应当在大额交易发生之日( )以电子方式提交大额交易报告。

A. 　及时

B. 　在3个工作日

C. 　在5个工作日

D. 　在10个工作日

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A. 　逐份逐份

B. 　逐份按合理比例

C. 　按合理比例按合理比例

D. 　按合理比例逐份

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39.《三反意见》的全称是《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资监管体制机制的意见》

A. 正确

B. 错误

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10.金融机构不履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,应给予什么处罚?

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158.对于下列何种低风险的非自然人客户,金融机构可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人:

A. 　股份有限公司(非上市)

B. 　股份有限公司(上市)

C. 　有限责任公司

D. 　受政府控制的企事业单位

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194.金融机构在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的( )或者其他身份证明文件,进核对并登记。

A. 　身份证明

B. 　户籍证明

C. 　身份证件

D. 　护照

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8.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年;

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

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