259.对于同一存款人在同一家银行开立多个l类银行账户的,如果无法核实开户合理性,银行应当引导存款人()账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全。
A. 暂停开立其他银行
B. 暂停使用其他银行
C. 合理使用
D. 撤销或归并
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245金融机构之间由于正常业务往来引起资金结算而发生的同业间存放业务叫做:( )
A. 结算性存放业务;
B. 支付性存放业务;
C. 周转性存放业务;
D. 合作性存放业务;
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44.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取()等措施。
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格
C. 禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作
D. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
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204.下列不属于高风险客户的是( )
A. 非盈利性事业单位
B. 来自避税天堂的离岸公司
C. 国务院有关部门、司法机关发布的关注名单
D. 外国政要亲属
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11.自然人客户的身份基本信息包括什么?
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110.以下需要采取强化的身份识别措施的是()
A. 股权结构或者控制权简单的公司
B. 受益所有人涉及外国政要
C. 国际组织高级管理人员
D. 股权或者控制权结构异常复杂
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97.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
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191.商业银行应当公示简易开户服务流程,明确简易开户()等,确保小微企业和流动就业群体等单位和个人了解开户程序及制度规定。
A. 资料
B. 容户身份核实程序
C. 制度依据
D. 系统使用
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28.提交可疑交易报告后,应对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资等犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应自上一次可疑交易报告日起( )
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258.需要人民银行核准并颁发开户许可证的临时存款账户包括()。
A. 注册验资临时存款账户
B. 增瓷临时存款账户
C. 解付收款人为个人的银行汇票开立的临时存款账户
D. 临时机构开立的临时存款账户
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