310.()是指单位类客户在商业银行开立结算账户,办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。( )
A. 单位活期存款
B. 单位定期存款
C. 单位通知存款
D. 保证金存款
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40.《三反意见》也是我国2017-2020年反洗钱和反恐怖融资战略。
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69.()是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。
A. 中国人民银行
B. 公安部
C. 中国反洗钱信息监测中心
D. 国务院
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248.客户质疑开立银行账户手续繁琐时,应当如何解释说明?( )
A. 根据人民银行制度要求的。
B. 近年来,电信网络新型违法犯罪案件高发,已成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析,不法分子注册空壳公司开立银行账户,用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等已是违法犯罪的必备手段。
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23.金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
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13.金融机构可以开展的尽职调查的措施包括()。
A. 识别客户身份,并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份
B. 了解客户建立业务关系和交易的目的和性质,并根据风险状况获取相关信息
C. 对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施
D. 在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识
E. 对于客户为法人或者非法人组织的,识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
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177.在办理委托业务时,应在对委托人采取客户身份识别措施的同时,核对()的有效身份证件或者身份证明文件,登记受托人的姓名或者名称,联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码。
A. 委托人
B. 投保人
C. 被保险人
D. 受托人
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98.FATF国际标准《40项建议》(2012)包括哪3个主要领域:
A. 反洗钱
B. 反恐怖融资
C. 防止大规模杀伤性武器扩散融资
D. 禁止非法贩卖野生动物及其制品
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51.微贷业务提前归还必须到信贷管理系统做( ),才能在核心进行还款操作。核心柜面通过[3139]( )交易,录入预约号做提前还款操作。
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262.商业银行应当科学、审慎判断客户异常开户情形、对拒绝开户建立()机制,确保理由合理、充分,并做好解释说明。
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