85.义务机构的()是本机构反洗钱信息安全的第一责任人,对反洗钱信息安全负全面领导责任。
A. 业务经办人
B. 部门负责人
C. 法定代表人或主要负责人
D. 董事长
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81.2019年4月17日,FATF发布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,报告指出了中国哪些工作不足:
A. 相对中国金融行业资产的规模,中国反洗钱处罚力度有待提高。
B. 中国对特定非金融行业反洗钱监管缺失,特定非金融机构普遍缺乏对洗钱风险及反洗钱义务的认识。
C. 法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足。
D. 执法部门查处案件、使用金融情报、开展国际合作工作时侧重上游犯罪,而相对忽视洗钱犯罪。
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263.个人账户按风险等级可分个为四类( )。
A. 普通账户
B. 关注账户
C. 可疑账户
D. 风险账户
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59.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示(),否则,金融机构有权拒绝。
A. 行员证
B. 执法证
C. 检查证
D. 身份证
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221.银行不得为其开户( )
A. 对于被全国企业信用信息公示系统列入严重违法失信企业名单
B. 以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位
C. 对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
D. 对存在法定代表人或者负责人对注册地和经营地均在异地等异常情况的单位
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267.为防范电信网络新型违法犯罪行为,银行和支付机构针对以下哪些异常行为有权拒绝开户?
A. 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位负责人不能亲临银行网点柜台的
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166.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,义务机构对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在()恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。
A. 知道
B. 应当知道
C. 知道或者应当知道
D. 公布
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65.反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。反洗钱工作情况()报告一次,反洗钱重大事件()报告。
A. 每半年、随时
B. 每半年、每年
C. 每年、每半年
D. 每年、随时
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19.下列存款不得对外出具存款证明( )
A. 已被司法机关冻结止付的储蓄存款。
B. 已办理质押贷款的储蓄存款。
C. 已被挂失的储蓄存款。
D. 存款人死亡,申请人未按法律程序办理继承过户手续的储蓄存款。
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35.在风险评估基础上,应适用( )方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。
A. 合规为本
B. 利润为本
C. 风险为本
D. 稳健为本
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