199.下列哪些情况,可以开立基本存款账户?( )

A. 　各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。

B. 　FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。

C. 　风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。

D. 　如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。

A. 　金融机构

B. 　特定非金融机构

C. 　金融机构和特定非金融机构

D. 　金融机构和非金融机构

A. 　金融机构自行确定客户风险等级划分标准,无需报送中国人民银行

B. 　同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户

C. 　对于我国或外国局部区域存在的严重犯罪,金融机构应参考有权部门的要求或风险提示,酌情提高涉及该区域的客户风险评级。

D. 　现金交易或者易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险

A. 　服务标准有公示

B. 　开户预约有对接

C. 　业务办理有时限

D. 　业务投诉有回应

A. 　知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物。

B. 　以低于市场的价格收购财物。

C. 　没有正当理由,协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或在不同银行账户之间频繁划转。

D. 　协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物。

A. 　以法定货币为储备资产

B. 　设立专门的协会进行管理

C. 　设立专门的公司负责经营

D. 　采用公链技术

A. 　业务模式

B. 　资金交易

C. 　信息系统

D. 　运行环境

A. 　客户审查

B. 　了解你的客户

C. 　客户风险管理

D. 　客户尽职调查

A. 正确

B. 错误

A. 　没收其违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金

B. 　没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;

C. 　情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金

D. 　情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金