A、 是的。为了防范账户业务风险,所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户。
B、 不是的,根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。
C、 不是的,对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业,可无需上门核实。
D、 不是的,新注册企业尚未正式开展生产经营,可以先开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。
答案：BCD
A、 是的。为了防范账户业务风险,所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户。
B、 不是的,根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。
C、 不是的,对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业,可无需上门核实。
D、 不是的,新注册企业尚未正式开展生产经营,可以先开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。
答案：BCD
A. 业务主管部门
B. 直接接触客户的机构/部门
C. 合规部门
D. 高级管理层
A. 止付
B. 销户
C. 冻结
D. 取款
A. 业务经办人
B. 部门负责人
C. 法定代表人或主要负责人
D. 董事长
A. 正式开立之日起3个工作日后
B. 正式开立之日起5个工作日后
C. 正式开立之日起2个工作日后
D. 开立之日
A. 美国华盛顿
B. 法国里昂
C. 澳大利亚悉尼
D. 法国巴黎
A. 20年
B. 10年
C. 15年
D. 5年
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C. 开户理由不合理
D. 开立业务与客户身份不相符
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
A. 自第一次提交可疑交易报告之日起每6个月
B. 自第一次提交可疑交易报告之日起每3个月
C. 自上一次提交可疑交易报告之日起每6个月
D. 自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月
A. 姓名
B. 地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类
E. 身份证件或者身份证明文件的号码
F. 身份证件或者身份证明文件的有效期限
