78.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户资料自业务结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存( )年。
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58.各金融机构和支付机构应当遵循()原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A. 风险为本
B. 风险防范
C. 审慎均衡
D. 了解你的客户
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58.存款人本人由于疾病或突发事件,丧失意识或丧失民事行为能力的情况。对于存款人直系亲属请求支取款项支付存款人治疗费用的,存款人直系亲属应提供( )等,我行可协助将相关款项通过转账方式直接支付给有关医疗机构。如必要,我行可派出人员进行现场核实。
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212.下列身份证件属于法定个人实名证件的是:( )
A. 身份证;
B. 机动车驾驶证;
C. 军人证、警察证;
D. 户口簿。
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81.随着经济的全球化,洗钱越来越具有()。
A. 跨国性
B. 整体性
C. 联合性
D. 本国性
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55.金融行动特别工作组( )战略回顾的主要内容是()?
A. 下一轮互评估
B. 国际合作审查
C. 互评估方法
D. FATF40项建议
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13.()是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A. 了解客户
B. 大额现金交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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54.银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作,应贯穿整个跨境业务流程,包括()等。
A. 客户背景调查
B. 业务审核
C. 持续监控
D. 信息资料留存及报告等。
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112.根据刑法第191条之规定,洗钱的方式包括哪些()。
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
D. 通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的协助将资金汇往境外的
E. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
F. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的
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73.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的,应当考虑将公司的所有股东判定为受益所有人。
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