35.可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括()
A. 分析开户资料
B. 客户尽职调查
C. 行内信息查询
D. 公开信息查询
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29d0-9ac1-c037-4e681fd89c00.html
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196.单位银行结算账户按用途分为()。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
E. 验资户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a2e-1f3a-c037-4e681fd89c00.html
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129.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常( )、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
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289.银行可否对小微企业采取差异化的客户尽职调查?
A. 不可以
B. 可以,均使用
C. 可以采取差异化的客户尽职调查方式。银行应当在”了解你的客户”基础上,遵循”风险为本”原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式,不得”一刀切”要求客户提供辅助证明材料,不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。
D. 根据自己百度内容
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29a9-cb9f-c037-4e681fd89c00.html
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217.支行需以重大事项报告的方式及时汇报的信息包括:( )
A. 发生与电信网络新型违法犯罪相关的群体性事件,包括但不限于营业网点发生的群体性异常、可疑开户行为等;
B. 发生与电信网络新型违法犯罪相关且已经对本行或有可能对本行造成资金风险或声誉风险的事项;
C. 符合前述”日常工作信息”报告的案例中,涉及客户资金发生或可能发生重大损失,或发现涉嫌重大违法犯罪线索的事件;
D. 其他有必要立即报告的涉及防范电信网络新型违法犯罪工作的事项
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a39-ae63-c037-4e681fd89c00.html
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52.中国人民银行令、银监会、证监会、保监会令〔2007〕第2号《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,于()正式实行。客户尽职调查管理办法
A. 2007年06月21日
B. 2007年08月01日
C. 2007年07月01日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e339-8017-c037-4e681fd89c00.html
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50.下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告:
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 财务咨询公司、融资公司
C. 保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。
D. 信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29da-8443-c037-4e681fd89c00.html
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104.义务机构反洗钱管理存在的不合规问题主要体现在:
A. 对反洗钱合规工作重视程度仍然不够
B. 反洗钱合规意识缺失、风险意识淡薄
C. 反洗钱工作表面合规、实质低效
D. 大额可疑交易报告合规问题多
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15.个人转不动户( )年(含)以上除结息外未发生其他业务,账户余额()(含)以下,且没有电子现金和定期子户、未办理委托签约、未作为定期收息账户、非社保卡账户,系统在每月()日做转不动户处理
A. 2;50;10
B. 1;50;10
C. 2;10;10
D. 2;50;20
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-28fe-08a5-c037-4e681fd89c00.html
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29.尽职调查方式:( )、( )、( )、( )等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a46-6419-c037-4e681fd89c00.html
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