38.被司法机关进行刑事查询、冻结的客户,我行因立即将该客户风险等级调整为( )
A. 一般风险
B. 较高风险
C. 高风险
D. 低风险
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257.商业银行应当建立健全账户分类分级管理体系,重点通过()业务来加强账户事中事后风险防控。
A. 限制非柜面
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 暂停非柜面
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50.下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告:
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 财务咨询公司、融资公司
C. 保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。
D. 信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。
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116.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时,金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起()工作日内予以答复。( )
A. 2个
B. 5个
C. 10个
D. 15个
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158.对于下列何种低风险的非自然人客户,金融机构可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人:
A. 股份有限公司(非上市)
B. 股份有限公司(上市)
C. 有限责任公司
D. 受政府控制的企事业单位
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9.存款人开立的理财账户可以( ),支取时不需提前预约(大额现金除外),以七天为一周期循环计息,自动转存,理财收益按季结计,销户时全部结清。
A. 多次存入,不约定存期
B. 一次存入,不约定存期
C. 多次存入,约定存期
D. 一次存入,约定存期
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72.关于金融行动特别工作组( ),下列说法正确的是()
A. 金融行动特别工作组(FATF)是由七国集团在巴黎成立的。
B. 金融行动特别工作组(FATF)是国际反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资标准制定机构。
C. 截至2020年12月,金融行动特别工作组(FATF)有39成员、9准成员、29国际组织观察员、1国家观察员。
D. 中国和中国香港都是金融行动特别工作组(FATF)的正式成员。
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14.非自然人客户的身份基本信息包括什么?
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2.非自然人客户应当于开户证件、法人身份证件到期前的( )内通过电话联系、短信等方式告知客户进行身份信息更新,到期之日起( )内未更新且没有提出合理理由的,应中止该非自然人账户。
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120.人民银行分支机构应当对义务机构大额交易和可疑交易报告情况开展监管,以下说法不正确的是()
A. 对法人义务机构的监管应当侧重大额交易和可疑交易报告制度建立、系统建设和内部管理体系的整体情况。
B. 对非法人义务机构的监管应当侧重大额交易和可疑交易报告工作的具体执行情况。
C. 法人义务机构总部不直接办理业务的,通过其分支机构的相关执行情况验证总部相关工作情况。
D. 对义务机构履行大额交易和可疑交易报告义务情况的监管无需将义务机构总部制度、流程、系统建设情况与其分支机构实际操作情况进行相互验证。
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