34.当前我国面临的主要洗钱威胁包括()
A. 非法集资犯罪
B. 传销犯罪
C. 毒品犯罪
D. 环境犯罪
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5.办理支付结算业务遵循的原则( )
A. 恪守信用、履约付款;
B. 谁的钱进谁的账,由谁支配;
C. 银行不垫款
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33.国际标准明确应履行反洗钱义务的特定非金融机构包括()
A. 房地产中介
B. 贵金属和珠宝销售
C. 拍卖行
D. 典当行
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35.可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括()
A. 分析开户资料
B. 客户尽职调查
C. 行内信息查询
D. 公开信息查询
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4.可疑交易符合什么情形的,金融机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告?()
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
C. 正常资金往来的情况
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
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12.在交易环节中,涉赌涉诈可疑资金特征包括:( )
A. 新账户开立后数日内有小额测试,之后进入休眠期;或新开户短期内即跨境使用。
B. 账户启用时间较短,集中交易时间以1-3个月为主,过后无主动交易;或小额测试后交易量呈现爆发式增长;或短期内账户交易频繁,与真实财务背景不相符。
C. 资金快进快出,账户不留余额,过渡性明显;24小时均有交易,夜间、重要体育比赛期间等交易频繁。交易备注特征明显,出现某赌博网站名称域名出现”博彩”等字样。
D. 资金流转呈现分散转入、分散转出等特点;多为跨行收款或跨行转账;存在大额现金异常存取、大额人民币异常划转情况,或在自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29c2-27e0-c037-4e681fd89c00.html
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102.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录()
A. 账户资料自销户之日起至少5年
B. 账户资料自销户之日起至少10年
C. 交易记录自交易之日起至少5年
D. 交易记录自交易之日起至少10年
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153.《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查,并可采取的措施有。
A. 询问
B. 查阅
C. 复制
D. 封存
E. 临时冻结
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54.对于新建立业务管理的的客户,应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其风险等级。
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15.制定反洗钱战略要以()为导向
A. 国际标准
B. 风险评估
C. 实际问题
D. 法律规范
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