44.保证金,是银行为客户办理汇票承兑、开出保函、开出信用证等业务时,为降低风险,要求客户存入的、在客户违约时可由银行直接扣除的资金。保证金,按存入期限的不同,分为( )。

A. 　股权结构或者控制权简单的公司

B. 　受益所有人涉及外国政要

C. 　国际组织高级管理人员

D. 　股权或者控制权结构异常复杂

A. 　视为现金缴纳保费

B. 　视为转账缴纳保费

C. 　不需履行客户身份识别义务

D. 　应退回要求现金交付

A. 正确

B. 错误

A. 　只收不付

B. 　不收不付

C. 　部分冻结

D. 　止付

A. 　反洗钱情报机关

B. 　刑事起诉机关

C. 　反洗钱调查机关

D. 　刑事审判机关

A. 　服务标准有公示

B. 　开户预约有对接

C. 　业务办理有时限

D. 　业务投诉有回应

A. 　开户资料

B. 　开户审核

C. 　开户审核工作记录留存

D. 　账户功能设定及升级