4.在建立客户关系时,应核实客户及其受益所有人身份,在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,对于( ),可以在建立业务关系后( )内完成受益所有人身份核实工作。对于未完成受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的,不得为其办理非柜面业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e3a6-493a-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
70.2019年7月至2020年6月,中国担任金融行动特别工作组( )主席国,取得了哪些成果?
A. 推动全球反洗钱体系改革,明确下一轮全球评估规则
B. 深入参与FATF内部治理
C. 在反洗钱领域领导抗击疫情,贡献”中国方案”
D. 完善国际标准,贡献”中国智慧”
E. 发起反洗钱监管者论坛
F. 中国高层重视互评估工作,审议并发布了反洗钱国家战略
G. 加强全球反洗钱能力建设
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29e7-27d5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
195.商业银行提供简易开户服务,应当在开户申请书或协议等醒目位置告知()银行账户的法律责任和惩戒措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a2d-6fde-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
27.客户身份识别的含义包括:()
A. 了解客户本人的真实身份
B. 了解客户的交易目的和交易性质
C. 了解客户的资金来源和用途
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29cb-b3a8-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
113.受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经()批准或者授权,
A. 部门负责人
B. 高级管理层
C. 两者都可以
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e34a-bfdc-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
52.下列哪个组织在反洗钱领域也发挥着一定作用?
A. 国际货币基金组织(IMF)
B. 世界贸易组织(WTO)
C. 联合国(UN)
D. 世界银行(WB)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e36d-f5c7-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
119.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处( )罚款。
A. 20万元以上50万元以下
B. 50万元以上200万元以下
C. 50万元以上500万元以下
D. 20万元以上100万元以下
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2942-05bc-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
35.在风险评估基础上,应适用( )方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。
A. 合规为本
B. 利润为本
C. 风险为本
D. 稳健为本
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-290a-43fb-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
106.下列属于金融机构反洗钱义务的是()
A. 保密义务
B. 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C. 与执法部门合作义务
D. 反洗钱宣传培训义务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e380-f4d3-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
204.银行应当通过官方网站、营业网点、手机银行等渠道,规范、清晰地公开哪些企业银行账户服务事项?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a32-bfc7-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案