37.针对日常发现的异常客户或交易,应立即开展主动尽职调查,包括询问客户和查阅银行历史记录两类手段,目的是在_____的前提下,了解发生异常交易的原因、相关资金的来源或用途,综合考虑有关交易活动是否存在合理解释,或是否与客户身份背景相符。
A. 让客户知悉反洗钱调查意图
B. 不暴露反洗钱调查意图
C. 维护客户关系
D. 营销客户叙做我行业务
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e335-21fa-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
86.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取( )。
A. 现场检查
B. 行政调查
C. 案件协查
D. 信息分析
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-292d-7f34-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
127.《反洗钱法》规定,金融机构应当设立( )负责反洗钱工作。
A. 风险管理部门
B. 保卫部门
C. 法律合规部门
D. 反洗钱专门机构或者指定内设机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2946-dda1-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
24.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的()。
A. 交易性质
B. 交易目的
C. 交易的受益人
D. 交易的资金风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29c9-d4e8-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
32.零存整取定期储蓄存款采用记名方式,可挂失;起存金额为人民币( )元,多存不限,存期分为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a46-e8bc-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
73.对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人,判定标准如下:( )
A. 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。
B. 合伙企业的受益所有人是指拥有超过20%合伙权益的自然人。
C. 信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
D. 基金的受益所有人是指拥有超过20%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2924-1853-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
12.会计档案一般不得对外借出,以( ),确因工作需要且根据国家有关规定必须借出的,经相关部门审批后,办理签收等相关手续。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a43-4a49-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
73.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或恐怖融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关,应()。
A. 立即终止与该客户发生交易
B. 立即中止与该客户发生交易
C. 立即送交金融机构高级管理层审核,并按有关规定提交可疑交易报告
D. 立即提交可疑交易报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e340-06f0-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
122.金融机构发生下列情况的,应当及时(发生后10个工作日内)向中国人民银行或其分支机构报告___
A. 反洗钱内控制度修订
B. 反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更
C. 涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
D. 洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e387-6572-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
167.办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币,数量较少的,银行业金融机构工作为()。
A. 由该银行业金融机构两名以上工作人员当面予以收缴
B. 加盖”假币”字样的戳记,登记造册
C. 向持有人出具中国人民银行统一格式的收缴凭证
D. 并告知持有人可以向相关业务机构申请鉴定
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a1e-007d-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
