54.银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作,应贯穿整个跨境业务流程,包括()等。
A. 客户背景调查
B. 业务审核
C. 持续监控
D. 信息资料留存及报告等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29dc-b7b2-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
166.金融机构对现金从业人员进行反假货币防伪知识与技能培训应实现()全覆盖。
A. 管理人员
B. 柜面人员
C. 第三方清分人员
D. 安保人员
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a1d-6c7f-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
8.发现可疑/涉案账户处理流程:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a4e-ea45-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
31.下列哪些表述是错误的?()
A. 受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系;
B. 义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。
C. 受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。
D. 即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29ce-3fcf-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
50.各义务机构要将反洗钱信息安全保护工作作为内部监督检查和审计的重要内容。对于监督检查和审计发现的用户异常行为,要逐一核实,发现存在()等反洗钱信息的,要立即采取相关处置措施,严肃追究相关人员的责任
A. 非法查询、下载、出售反洗钱信息
B. 非法泄露客户洗钱风险等级
C. 非法泄露可疑交易
D. 非法泄露反洗钱调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e36d-98e5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
91.可疑交易分析中需要收集的内外部信息包括()
A. 分析开户资料
B. 客户尽职调查
C. 行内信息查询
D. 公开信息查询
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e377-a7fe-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
45.办理挂失业务时,柜员应遵循”( )的原则先查询对应账户情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a49-329e-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
179.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自( )起施行。
A. 2006年08月01日
B. 2007年01月01日
C. 2007年06月21日
D. 2007年08月01日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2966-7f5d-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
33.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过()向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
A. 人民银行总部指定的一个机构
B. 银行总部或者由总部指定的一个机构
C. 银行各省级分支机构
D. 银行的任一分支机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e333-8ae7-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
82.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,不受法律保护。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e39e-0ede-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
