答案：答：(1)使用伪造、变造开户证明文件;(2)假冒他人身份或者虚构代理关系;(3)经核实注册地址不存在或虚构经营场所;(4)属于被中国政府发布或者要求执行的、联合国安理会决议中所列的、人民银行要求关注的涉嫌恐怖活动的;(5)被工商管理部门列入”严重违法失信企业名单”的;(6)被政府有关部门认定为非法平台的;(7)被公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位,且惩戒期未满的;(8)法律、行政法规以及中国人民银行认定的其他情形。
答案：答：(1)使用伪造、变造开户证明文件;(2)假冒他人身份或者虚构代理关系;(3)经核实注册地址不存在或虚构经营场所;(4)属于被中国政府发布或者要求执行的、联合国安理会决议中所列的、人民银行要求关注的涉嫌恐怖活动的;(5)被工商管理部门列入”严重违法失信企业名单”的;(6)被政府有关部门认定为非法平台的;(7)被公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位,且惩戒期未满的;(8)法律、行政法规以及中国人民银行认定的其他情形。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
A. 关联性分析法
B. 交易要素分析法
C. 资金链分析法
D. 以上均包括
A. 每月
B. 每半年
C. 每季度
D. 每年
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C. 开户理由不合理
D. 开立业务与客户身份不相符
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
A. 有效性
B. 完整性
C. 真实性
D. 及时性
A. 不需客户身份核实程序,直接开立银行账户
B. 经精简的客户身份核实程序,根据客户要求开立支持相应功能的银行账户
C. 经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要更为全面账户服务的,可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能。
A. 中国居民,提供居民身份证或临时身份证
B. 香港、澳门居民,提供港澳居民往来内地通行证
C. 台湾居民,提供台湾居民来往大陆通行证
D. 香港、澳门、台湾居民,提供港澳台居民居住证
E. 外国公民,提供护照
