答案：答：(一)客户有关行为或者交易出现异常,或者客户风险状况发生变化的;(二)怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的、或者与先前获得的身份资料不一致的;(三)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者其他身份证明文件种类、身份证件号码、经营范围、法定代表人或者受益所有人的;(四)客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的;(五)客户为国家司法、执法和监察机关调查、发布的涉嫌洗钱或者恐怖融资及相关犯罪人员的;(六)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;(七)涉嫌恐怖活动的组织人员名单以及中国人民银行要求关注的其他涉嫌洗钱及相关犯罪人员,有合理理由怀疑客户或交易对手涉及的资金或资产与名单相关的。
答案：答：(一)客户有关行为或者交易出现异常,或者客户风险状况发生变化的;(二)怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的、或者与先前获得的身份资料不一致的;(三)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者其他身份证明文件种类、身份证件号码、经营范围、法定代表人或者受益所有人的;(四)客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的;(五)客户为国家司法、执法和监察机关调查、发布的涉嫌洗钱或者恐怖融资及相关犯罪人员的;(六)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;(七)涉嫌恐怖活动的组织人员名单以及中国人民银行要求关注的其他涉嫌洗钱及相关犯罪人员,有合理理由怀疑客户或交易对手涉及的资金或资产与名单相关的。
A. 客户开户资料、客户身份核实、账户功能、账户异常交易监测和管控措施等
B. 需要客户配合或者后续可能会影响客户使用账户的有关要求及其法律制度依据
C. 出租、出借、出售、购买银行账户的法律责任和惩戒措施
A. 反洗钱内控制度修订
B. 反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更
C. 涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
D. 洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料
A. 有效性
B. 完整性
C. 真实性
D. 及时性
A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C. 人民币3万元以上或者外币等值1万美元以上
D. 人民币5万元以上或者外币等值2万美元以上
A. 识别客户身份,并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份
B. 了解客户建立业务关系和交易的目的和性质,并根据风险状况获取相关信息
C. 对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施
D. 在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识
E. 对于客户为法人或者非法人组织的,识别并采取合理措施核实客户的受益所有人
A. 不得与其建立或者维持业务关系
B. 经高级管理层批准建立或者维持业务关系
C. 审慎建立业务关系
A. 没收其违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金
B. 没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
C. 情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金
D. 情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金
A. 取款
B. 转出
C. 消费
D. 理财投资
A. 了解客户本人的真实身份
B. 了解客户的交易目的和交易性质
C. 了解客户的资金来源和用途
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
A. 1年
B. 半年
C. 3个月
