78.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的()
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况
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9.对按揭贷款(普通分期贷款)部分提前归还后的还款计划”3135-按揭提前归还(个人+单位)”交易进行调整,增加”是否缩期”域。当此域选择为”是”,则( );当此域选择为”否”,则( )。(2020年7月份综合业务系统更新)
A. 还款期数减少,每期还款金额不变
B. 还款期数不变,每期还款金额减少
C. 还款期数不变,每期还款金额减少
D. 还款期数减少,每期还款金额不变
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102.针对客户风险控制措施是对该客户群在建立业务管理、持续监测和退出环节的特殊管理措施,包括()
A. 强化身份识别
B. 当地分支机构反洗钱合规管理部门设置与人员配备
C. 交易额度、频次与渠道限制
D. 提高审批层级
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128.对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时采取合理的后续控制措施,包括但不限于()。
A. 以客户为单位限制账户功能
B. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级
C. 调低交易限额
D. 打电话告知客户不要再发生类似交易
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4.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。
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6.定活两便储蓄存款开户,最低起存金额为( )人民币
A. 50元
B. 100元
C. 1元
D. 5元
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20.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取()等一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
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41.人民币单位通知存款可以( ),最低支取金额为( )。单位通知存款部分支取后,留存部分应不低于最低起存金额。
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129.以下哪些情况需要向当地人行报备()
A. 金融机构负责人变更
B. 反洗钱小组成员离职
C. 金融机构反洗钱制度更新
D. 金融机构客户发生可疑交易且排除可疑
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109.中国人民银行令〔2016〕第3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,从( )正式实行。
A. 2016年12月09日
B. 2017年01月01日
C. 2017年07月01日
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