16.我国《刑法》规定的洗钱罪的行为是什么?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a50-bca0-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
185.对于存在()异常情形的企业,银行应当拒绝开户:
A. 使用伪造、变造开户证明文件;
B. 假冒他人身份或者虚构代理关系;
C. 经核实注册地址(办公地址)不存在或虚假地址;
D. 被工商管理部门列入”严重违法失信企业名单”的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a28-28bf-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
21.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字,即了解、核对、登记、留存、其中”了解”是指了解()
A. 交易的实际受益人
B. 资金来源及用途
C. 实际控制客户的自然人
D. 客户经济状况或经营状况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29c7-fec5-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
263.个人账户按风险等级可分个为四类( )。
A. 普通账户
B. 关注账户
C. 可疑账户
D. 风险账户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2998-ec0c-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
59.受益所有人身份识别工作“实质重于形式”原则是指:义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e399-1939-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
97.在FATF第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估中,关于评估指标,下列说法正确的是:
A. 合规性指标共40项。
B. 在合规性指标中,核心指标有5项。
C. 有效性指标共11项。
D. 有效性指标中没有核心指标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29f6-5de4-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
124.累计交易额以客户为单位,按( )计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
A. 资金收入单边累计
B. 资金支出单边累计
C. 资金收入或者支出单边累计
D. 资金收入和支出双边累计
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2945-496d-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
57.金融机构应采取必要管理措施和技术措施,防止( )的缺失、损毁。
A. 协议合同
B. 客户身份资料
C. 交易凭证
D. 交易记录
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29de-b246-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
204.银行应当通过官方网站、营业网点、手机银行等渠道,规范、清晰地公开哪些企业银行账户服务事项?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a32-bfc7-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
60.营业机构不得无理拒绝为客户办理通存通兑业务,不得( )通存通兑业务信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a4b-fc5b-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
