198.金融机构应科学合理地为( )确定风险等级。
A. 发生非面对面业务的客户
B. 发生大额交易的客户
C. 发生可疑交易的客户
D. 每一名客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2971-6ae4-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
187.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( )
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-296b-2361-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
151.反洗钱工作中对客户身份识别的主要流程是什么?()
A. 了解留存核对登记
B. 了解核对登记留存
C. 核对登记了解留存
D. 核对了解登记留存
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e356-c18a-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
21.为什么强调金融业反洗钱?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a51-df9b-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
31.当借记卡账户被冻结后,可以进行挂失,但无法进行解挂。系统调整后,当借记卡账户被冻结后,借记卡( )挂失。
A. 可以
B. 可以,可以解挂
C. 无法
D. 可以、不可以解挂
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2907-ec86-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
31.下列哪些表述是错误的?()
A. 受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高级管理人员批准,直接与客户建立或者维持业务关系;
B. 义务机构识别非自然人客户的受益所有人,应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和期限。
C. 受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系。
D. 即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理,并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简单,义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29ce-3fcf-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
185.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是( )
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-296a-0928-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
109.下列哪些反洗钱信息不得向客户透露()
A. 客户风险等级情况
B. 客户尽职调查
C. 公检法公检法查扣信息
D. 黑名单对比信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e382-19a2-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
99.( ),指为恐怖主义行动、恐怖分子和恐怖主义组织进行的融资。
A. 恐怖融资
B. 恐怖活动
C. 恐怖洗钱
D. 恐怖组织
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2935-7e53-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
147.金融机构未按规定履行客户身份识别义务,情节严重的,对金融机构处()罚款。
A. 20万元以上50万元以下
B. 20万元以上200万元以下
C. 50万元以上200万元以下
D. 50万元以上500万元以下
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e355-a1f4-c037-4e681fd89c00.html
点击查看答案
