4.对公存款客户账号的组成规则( )
A. 机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(4位)+校验位(2位)
B. 机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(3位)+校验位(2位)
C. 机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(4位)+校验位(1位)
D. 机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(4位)+校验位(3位)
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83.如果没有通过评估,被FATF列入“灰名单”,国家金融和经济发展将受到严重制约。总行刘国强副行长在2019年反洗钱工作会上指出进入“灰名单”的危害相当于对中国进行“国际金融制裁”,主要体现在哪几个方面:
A. 中国将与叙利亚等12个洗钱和恐怖融资高风险国家并列。
B. 极有可能成为外部势力钳制中国金融业开放发展的抓手,并严重影响应对中美贸易摩擦等重要工作。
C. 各国将以此为依据强化审查甚至拒绝来自中国企业和个人的所有金融交易。
D. 中资金融机构将面临巨大监管压力。
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213.”断卡”行动中的银行卡包括( )
A. 个人银行卡
B. 对公账户
C. 对公结算卡
D. 微信、支付宝等第三方账户等
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91.金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,依法承担相应( )
A. 经济损失
B. 法律责任
C. 名誉损失
D. 经济责任
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236.金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的,中国人民银行分支机构予以(),向解缴单位开具(),并要求其补足等额人民币回笼款。
A. 收缴,《假人民币没收收据》
B. 没收,《假币收缴凭证》
C. 没收,《假人民币没收收据》
D. 收缴,《假币收缴凭证》
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257.商业银行应当建立健全账户分类分级管理体系,重点通过()业务来加强账户事中事后风险防控。
A. 限制非柜面
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 暂停非柜面
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183.金融机构应按照客户的特点或者账户属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自其他国家(地区)的客户。
A. 高于
B. 略高于
C. 低于
D. 略低于
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220.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,义务机构应当立即针对本机构的( )启动回溯性调查,并按照规定提交可疑交易报告。
A. 所有客户以及上溯三年内的交易
B. 现有客户以及上溯三年内的交易
C. 所有客户以及上溯五年内的交易
D. 现有客户以及上溯五年内的交易
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57.银行业金融机构根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。
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148.以下哪一个不是金融行动特别工作组( )的工作组?
A. 国际合作审查工作组
B. 评估与合规工作组
C. 政策研究工作组
D. 法律事务工作组
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