4.对公存款客户账号的组成规则( )
A. 机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(4位)+校验位(2位)
B. 机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(3位)+校验位(2位)
C. 机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(4位)+校验位(1位)
D. 机构号(6位)+币种(2位)+产品码(3位)+顺序号(4位)+校验位(3位)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-28f7-14fb-c037-4e681fd89c00.html
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92.跨境异常资金监控机制需综合运用()信息
A. 外汇交易监测信息
B. 跨境人民币交易监测信息
C. 反洗钱资金交易监测信息
D. 跨境现金携带申报信息
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25.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取()等措施。
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格
C. 禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作
D. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e365-0c0c-c037-4e681fd89c00.html
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177.以下()来源的现金,均应实现冠字号码记录。
A. 本网点收入,在网点清分的现金
B. 从人民银行提取的,由他行清分的现金
C. 相互取现业务中从他行调入的已清分现金
D. 从人民银行提取的,由人民银行清分的现金
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a23-a25f-c037-4e681fd89c00.html
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102.如果没有通过评估,被FATF列入”灰名单”,国家金融和经济发展将受到严重制约。总行刘国强副行长在2019年反洗钱工作会上指出进入”灰名单”的危害相当于对中国进行”国际金融制裁”,主要体现在哪几个方面:
A. 中国将与叙利亚等12个洗钱和恐怖融资高风险国家并列。
B. 极有可能成为外部势力钳制中国金融业开放发展的抓手,并严重影响应对中美贸易摩擦等重要工作。
C. 各国将以此为依据强化审查甚至拒绝来自中国企业和个人的所有金融交易。
D. 中资金融机构将面临巨大监管压力。
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294.客户质疑开立银行账户手续繁琐时,应当如何解释说明?( )
A. 根据人民银行制度要求的。
B. 近年来,电信网络新型违法犯罪案件高发,已成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析,不法分子注册空壳公司开立银行账户,用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等已是违法犯罪的必备手段
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29ac-b505-c037-4e681fd89c00.html
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192.大额现金交易的人民币报告标准( )
A. 1万元
B. 5万元
C. 20万元
D. 50万元
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138.中国人行设立中国反洗钱监测分析中心,其职责包括()
A. 接受并分析大额交易和可疑交易报告
B. 在职责范围内调查可疑交易活动
C. 按照要求向中国人民银行报告分析结果
D. 负责人民币、外币反洗钱的资金监测
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288.反诈紧急联系人发生变动时,应在()内重新进行报送。
A. 2个小时
B. 1个工作日
C. 3个工作日
D. 一周
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216.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的,义务机构应当分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易报告标准( ),合并提交大额交易报告。
A. ”孰高原则”
B. ”孰低原则”
C. ”孰先原则”
D. ”孰后原则”
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-297c-772a-c037-4e681fd89c00.html
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