37.针对日常发现的异常客户或交易,应立即开展主动尽职调查,包括询问客户和查阅银行历史记录两类手段,目的是在_____的前提下,了解发生异常交易的原因、相关资金的来源或用途,综合考虑有关交易活动是否存在合理解释,或是否与客户身份背景相符。

A. 　身份证;

B. 　机动车驾驶证;

C. 　军人证、警察证;

D. 　户口簿。

A. 　3年期整存整取的定期存款

B. 　6年期的教育储蓄存款

C. 　活期存款

D. 　定活两便储蓄存款

A. 正确

B. 错误

A. 　分析开户资料

B. 　客户尽职调查

C. 　行内信息查询

D. 　公开信息查询

A. 　广泛开展监测预警

B. 　不定期开展执法检查

C. 　实施处罚

D. 　报告大额、可疑交易报告

A. 　接受并分析大额交易和可疑交易报告

B. 　在职责范围内调查可疑交易活动

C. 　按照要求向中国人民银行报告分析结果

D. 　负责人民币、外币反洗钱的资金监测

A. 　明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B. 　严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C. 　正常资金往来的情况

D. 　其他情节严重或者情况紧急的情形

A. 　房地产中介

B. 　贵金属和珠宝销售

C. 　拍卖行

D. 　典当行

A. 　股权结构或者控制权简单的公司

B. 　受益所有人涉及外国政要

C. 　国际组织高级管理人员

D. 　股权或者控制权结构异常复杂

A. 　金融机构反洗钱牵头部门负责人

B. 　金融机构反洗钱高级管理人员

C. 　金融机构的负责人

D. 　金融机构直接负责的董事