50.已采取多种措施,金融机构仍不能有效识别客户身份,存在较大合规风险,超出本机构风险管理能力的,应及时采取()业务关系。

A. 　各开户网点应勤勉尽责,遵循”了解你的客户”原则,遵守企业银行账户开户审核规定,切实履行开户审核和尽职调查义务,核实企业身份、开户意愿真实性,了解开户目的、用途,判断开户合理性,有效识别其受益所有人身份,落实银行账户实名制及空头支票处置要求等。

B. 　各开户网点应按照合理怀疑原则,从企业身份、法定代表人或单位负责人、授权办理人员、开户意愿、基本存款账户唯一性、代理手续、经营范围、地址、联系方式、开户目的和用途、股权结构、受益所有人、是否涉及制裁名单、是否涉及买卖账户和冒名开户主体名单、是否涉及电信网络诈骗及跨境赌博、是否涉及异常开户行为等多个维度进行开户审核。

C. 　各开户网点应当向客户宣讲依法使用银行账户的法律、法规和制度,告知出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施,由企业法人代表或负责人对合法开立和使用银行账户进行承诺并签字(签章)确认。

D. 　各开户网点应审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性。应当通过企业信息联网核查系统、国家企业信用信息公示系统或者第三方可信信息平台核实企业营业执照的真实性和有效性。

E. 　各开户网点应采取询问、交谈等方式,了解企业名称的含义,企业法定代表人或单位负责人、授权办理人员的职业背景等情况,了解其年龄、地址等是否合理,企业法定代表人或单位负责人对企业经营规模、业务背景等情况是否熟悉,企业开户目的、用途,以及选择在本行开立银行账户的原因,判断企业开户是否合理。

A. 　逃税洗钱

B. 　骗取进出口退税

C. 　逃税

D. 　虚开增值税发票

A. 　要素完整性

B. 　要素规范性

C. 　票据有效期

D. 　票据真实性

A. 　发生与电信网络新型违法犯罪相关的群体性事件,包括但不限于营业网点发生的群体性异常、可疑开户行为等;

B. 　发生与电信网络新型违法犯罪相关且已经对本行或有可能对本行造成资金风险或声誉风险的事项;

C. 　符合前述”日常工作信息”报告的案例中,涉及客户资金发生或可能发生重大损失,或发现涉嫌重大违法犯罪线索的事件;

D. 　其他有必要立即报告的涉及防范电信网络新型违法犯罪工作的事项

A. 　Ⅱ类户升级为Ⅰ类户时,已经存在Ⅰ类户。

B. 　Ⅰ类户降级为Ⅱ类户时,已存在5个Ⅱ类户。

C. 　Ⅱ类户升级为Ⅰ类户时,不存在Ⅰ类户。

D. 　Ⅰ类户降级为Ⅱ类户时,已存在3个Ⅱ类户。

A. 　接受并分析大额交易和可疑交易报告

B. 　在职责范围内调查可疑交易活动

C. 　按照要求向中国人民银行报告分析结果

D. 　负责人民币、外币反洗钱的资金监测

A. 　要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B. 　回访客户

C. 　实地查访

D. 　向公安、工商行政管理等部门核实

A. 　主要接收各地收卡团伙办的两卡,赚取差价人员

B. 　三大运营商手机卡

C. 　主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙

A. 　兑换残缺的人民币

B. 　兑换污损的人民币

C. 　挑剔残缺的人民币

D. 　挑剔污损的人民币