21.有权机关查询的信息仅限于存款信息,包括:( )等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具相关信息等。
A. 被查询单位或者个人开户销户信息,存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份
B. 被查询单位或者个人开户销户信息,存款余额、交易日期、交易金额、交易方式
C. 存款信息,包括:被查询单位或者个人开户销户信息,存款余额、交易日期、交易金额、交易对手账户及身份
D. 存款信息,包括:被查询单位或者个人开户销户信息,存款余额、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2902-0f38-c037-4e681fd89c00.html
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121.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是( )
A. 洗钱金额的大小不同
B. 社会危害的大小不同
C. 洗钱次数的多少不同
D. 洗钱的手段不同
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141.客户风险等级划分初评结果应由()进行复评。
A. 初评人
B. 初评人以外的其他人员
C. 计算机系统等技术手段
D. 客户本人
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19.对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下强化的身份识别措施:()
A. 建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要。
B. 建立(或者维持现有)业务关系后,获得高级管理层的批准或者授权。
C. 在业务关系持续前提高交易监测的频率和强度。
D. 以上答案都正确。
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6.受理凭证时,必须根据有关业务的具体内容认真进行审查,以确保凭证要素的( ),做到符合制度,真实清楚,手续齐全。
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249.下列哪些开立银行账户办理程序属于正确操作?( )
A. 要求异地户籍人员提供在本地的居住证明
B. 要求异地户籍人员提供工作证明、在校证明
C. 要求应届毕业生提供工作证明
D. 在不增加客户额外证明资料负担的情况下,协助客户采取或提供有助于审核客户身份的辅助方式
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60.受益所有人身份识别工作“勤勉尽责”原则是指“”义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e399-63e7-c037-4e681fd89c00.html
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17.以下哪些因素与地区重点犯罪类型相关()
A. 区域经济特点
B. 区域地理环境
C. 区域优惠政策
D. 区域民风民俗
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43.重要空白凭证的领用、上缴和保管等业务操作应遵循( )原则。
A. 专人保管、分级领用
B. 双人领取,双人押送
C. 逐笔核对、逐一清点
D. 分级管理、分级领缴
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214.买卖银行卡的惩戒措施( )
A. 5年内暂停其银行柜面非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。
B. 惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度
C. 人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布
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