58.各金融机构和支付机构应当遵循“合规为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
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208.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( )万?
A. 20万
B. 50万
C. 200万
D. 500万
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274.开卡团伙是指()?
A. 平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡
B. 自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员。
C. 包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户(即微信、支付宝等第三方支付账户)
D. 接收各带队团伙的手机卡及银行卡后,送交贩卡团伙的人员
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40.属于永久保管的会计档案有( )
A. 对账回单
B. 查询、冻结、扣划登记本
C. 会计人员及会计档案移交清册
D. 支行半年报表
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10.个人存款证明书可由申请人以外的其他人(以下简称代理人)代为( )。代理人代为办理个人存款证明或领取存款证明书,必须同时出具申请人和代理人的有效身份证件原件。
A. 办理和领取
B. 办理和支取
C. 办理
D. 领取
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175.《银行业金融机构反假货币工作指引》明确,银行业金融机构应全程监控()业务,监控资料应清晰完整,监控资料存储时间应满足检查管理需要。
A. 货币收付
B. 货币清点整理
C. 自助设备加钞
D. 清机
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253()是指机关和纳入财政预算管理的事业单位。
A. 预算单位
B. 非预算单位
C. 财政单位
D. 企业单位
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18.金融机构不履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,应给予什么处罚?
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25.金融机构有哪些行为,将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正,如情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款?()
A. 未按照规定履行客户身份识别义务的;
B. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;
C. 违反保密规定,泄露有关信息的;
D. 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
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289.银行可否对小微企业采取差异化的客户尽职调查?
A. 不可以
B. 可以,均使用
C. 可以采取差异化的客户尽职调查方式。银行应当在”了解你的客户”基础上,遵循”风险为本”原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式,不得”一刀切”要求客户提供辅助证明材料,不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。
D. 根据自己百度内容
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