60.受益所有人身份识别工作“勤勉尽责”原则是指“”义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
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10.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
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87.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
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13.单位通知存款的最低起存金额( ),最低支取金额为()。外币根据不同的币种分设不同的起存金额和最低支取金额。
A. 50万元;10万元
B. 5万元;1万元
C. 50万元;1万元
D. 50万元;5万元
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72.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当( )。
A. 终止与客户的业务关系
B. 中止为客户办理业务
C. 暂停与客户的业务关系
D. 拒绝客户的业务请求
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188.人民银行分支机构应建立本地区简易开户服务监督机制,综合()等因素对相关银行开展重点监督。
A. 客户投诉
B. 账户数量异常变动
C. 涉诈涉赌账户数量
D. 账户开立
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40.《三反意见》也是我国2017-2020年反洗钱和反恐怖融资战略。
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138.金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()
A. 客户尽职调查
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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81.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当( )客户身份。
A. 初次识别
B. 持续识别
C. 再次识别
D. 重新识别
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12.下列情形中,金融机构应当开展尽职调查的是()。
A. 与客户建立业务关系的
B. 办理规定金额以上一次性交易的
C. 业务关系存续期间,怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或KB融资
D. 对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑
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