59.受益所有人身份识别工作“实质重于形式”原则是指:义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。
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4.等额本息:归还金额必须为( )。可不用按整数倍归还。还款计划书为( )。
A. 两期本金以上+当期利息
B. 一期本金以上+当期利息
C. 本金减少,期次不变
D. 本金减少,期次减少
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123.法人金融机构开展全面洗钱风险自评估,一般包括哪几个阶段?
A. 准备阶段
B. 实施阶段
C. 报告阶段
D. 运用阶段
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305.存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是()( )
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
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19.口挂期限( ),口挂期满后,自动解除挂失状态,提前解挂的,可以在任意机构办理解挂手续。
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40.《三反意见》也是我国2017-2020年反洗钱和反恐怖融资战略。
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74.《反洗钱监管意见书》的内容包括但不限于:()
A. 固有风险状况
B. 控制措施有效程度
C. 风险评估结论
D. 及监管意见
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166.金融机构对现金从业人员进行反假货币防伪知识与技能培训应实现()全覆盖。
A. 管理人员
B. 柜面人员
C. 第三方清分人员
D. 安保人员
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127.客户洗钱风险分类管理目标不包括()
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
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69.下列哪些关于监管政策的表述是正确的:
A. 受益所有人身份识别工作是客户身份识别的重要组成部分;
B. 义务机构不得依托来自洗钱和恐怖融资高风险国家或地区的机构开展客户身份识别工作;
C. 拟与外国政要建立业务关系时,可在风险可控的情况下建立业务关系;
D. 义务机构无法判断客户风险状况的,义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别。
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