82.以下选项中只能作为识别、核实受益所有人身份的辅助手段的有:

A. 　充足性

B. 　多样性

C. 　专业性

D. 　稳定性

A. 　要求异地户籍人员提供在本地的居住证明

B. 　要求异地户籍人员提供工作证明、在校证明

C. 　要求应届毕业生提供工作证明

D. 　在不增加客户额外证明资料负担的情况下,协助客户采取或提供有助于审核客户身份的辅助方式

A. 　自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 　交易一方为慈善团体的

C. 　金融机构同业拆借

D. 　商业银行发起利息支付

A. 　12小时

B. 　24小时

C. 　48小时

D. 　72小时

A. 　提供资金账户的

B. 　协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C. 　将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

D. 　通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的协助将资金汇往境外的

E. 　通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

F. 　以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的

A. 　固有风险评估反映在不考虑控制措施的情况下,法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。

B. 　固有风险评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度,进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估。

C. 　控制措施有效性评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度,进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估。

D. 　控制措施有效性评估反映在不考虑控制措施的情况下,法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。

A. 　流动就业群体等个人客户

B. 　小微企业(含个体工商户)

C. 　学校

D. 　财政局

A. 　识别客户身份,并利用可靠的,独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B. 　识别受益人身份,并采取合理措施核实受益人身份,使金融机构充分了解受益人

C. 　了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

D. 　对业务关系采取持续的尽职调查

A. 2

B. 3

C. 5

D. 　当天