86.义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务,不得()客户隐匿身份信息。

A. 　洗钱

B. 　恐怖融资

C. 　大规模杀伤性武器扩散融资

D. 　金融犯罪

A. 　建立反洗钱内部控制制度

B. 　设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 　建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

D. 　开展反洗钱培训和宣传工作等

A. 　5年内暂停其银行柜面非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

B. 　惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度

C. 　人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布

A. 　存在风险,不能为其开立银行账户。

B. 　遵循”了解你的客户”原则,根据其风险评估情况,确定是否需要上门核实,原则上核实地点为其在市场监督管理局登记备案的住所或经营场所。

C. 　若企业为集群地址注册,可提供集群地址管理方确认信息等资料,再视情况对集群地址进行核实。

D. 　新注册企业尚未正式开展生产经营,但亟需银行账户的,也可以先为其开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

A. 　对法人义务机构的监管应当侧重大额交易和可疑交易报告制度建立、系统建设和内部管理体系的整体情况。

B. 　对非法人义务机构的监管应当侧重大额交易和可疑交易报告工作的具体执行情况。

C. 　法人义务机构总部不直接办理业务的,通过其分支机构的相关执行情况验证总部相关工作情况。

D. 　对义务机构履行大额交易和可疑交易报告义务情况的监管无需将义务机构总部制度、流程、系统建设情况与其分支机构实际操作情况进行相互验证。

A. 　对法人义务机构的监管应当侧重大额交易和可疑交易报告制度建立、系统建设和内部管理体系的整体情况。

B. 　对非法人义务机构的监管应当侧重大额交易和可疑交易报告工作的具体执行情况。

C. 　法人义务机构总部不直接办理业务的,通过其分支机构的相关执行情况验证总部相关工作情况。

D. 　对义务机构履行大额交易和可疑交易报告义务情况的监管无需将义务机构总部制度、流程、系统建设情况与其分支机构实际操作情况进行相互验证。

A. 　不再使用本账户;

B. 　营业执照注销或者被吊销的;

C. 　企业被撤并、解散、破产或者关闭的;

D. 　与乙方约定的销户情形发生的。

A. 　50万元;10万元

B. 　5万元;1万元

C. 　50万元;1万元

D. 　50万元;5万元

A. 　建立业务关系时的身份识别

B. 　交易监测和客户身份持续识别

C. 　强化识别客户身份

D. 　评估客户风险状况并进行分类管理