42.对于开立定期类保证金账户的,还需审查客户提供的( )的合法性、真实性。
A. 支付凭证
B. 通知书
C. 账户信息
D. 单位信息
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109.中国人民银行令〔2016〕第3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,从( )正式实行。
A. 2016年12月09日
B. 2017年01月01日
C. 2017年07月01日
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105.根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构有()行为,情节严重的,有反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下处罚,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款。
A. 未按照规定建立反洗钱法内控制度
B. 未按照规定履行客户身份识别义务的
C. 未按照规定报告大额交易和可疑交易的
D. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
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180.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对( )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A. 被代理人
B. 代理人
C. 代理人和被代理人
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312.票据的出票日期必须使用中文大写,10月20日的正确写法为( )。( )
A. 零壹拾月零贰拾日
B. 拾月贰拾日
C. 壹拾月贰拾日
D. 壹拾月零贰拾日
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191.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当( )
A. 报告可疑交易
B. 向公安机关报案
C. 重新识别客户身份
D. 向监管机构报告
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54.支付结算业务按实现的方式不同,可分为( )
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92.受益所有人只能是一名自然人。
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58.各金融机构和支付机构应当遵循“合规为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
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59.通存通兑业务分为( )。通存业务和通兑业务可委托他人办理,账户信息查询业务仅可由客户本人办理。
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