82.法人、其他组织和个体工商户客户的”身份基本信息”不包括客户的( )。
A. 法定代表人
B. 经营范围
C. 注册资本
D. 法定代表人身份证明文件种类
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25.下列单位有查询冻结扣划权利的执法机关( )(税务、法院、海关)
A. 税务机关
B. 人民检察院
C. 公安机关
D. 国家安全机关
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36.出现以下()情况时,金融机构应当重新识别客户:
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;
B. 客户行为或者交易情况出现异常的;
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;
E. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;
F. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;
G. 金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
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44.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取()等措施。
A. 责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B. 取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格
C. 禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作
D. 责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
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40.(),指采取欺骗、隐瞒等手段,不缴或少缴税款的行为。
A. 逃税洗钱
B. 骗取进出口退税
C. 逃税
D. 虚开增值税发票
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242.《银行业金融机构反假货币工作指引》明确,银行业金融机构对已经投入使用的现金处理机具的鉴伪功能进行抽检,抽检率不得低于现金处理机具总量的()。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
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107.关于风险为本的原则遏制洗钱风险,下列说法正确的是()
A. 各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。
B. FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。
C. 风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。
D. 如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。
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34.金融机构客户身份资料,自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
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217.义务机构应当不断完善可疑交易报告操作流程。对异常交易的分析,义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当()复核初审后拟上报的交易,并()对初审后排除的交易进行复核。( )
A. 逐份逐份
B. 逐份按合理比例
C. 按合理比例按合理比例
D. 按合理比例逐份
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107.人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务主要有哪些?()
A. 参与调查义务
B. 配合调查义务
C. 如实提供信息义务
D. 不得拒绝和阻碍调查义务
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