107.人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务主要有哪些?()

A. 　各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。

B. 　FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。

C. 　风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。

D. 　如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。

A. 　修改

B. 　拷贝

C. 　下载

D. 　对外传递

A. 正确

B. 错误

A. 　是的。为了防范账户业务风险,所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户。

B. 　不是的,根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。

C. 　不是的,对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业,可无需上门核实。

D. 　不是的,新注册企业尚未正式开展生产经营,可以先开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

A. 　业务主管部门

B. 　直接接触客户的机构/部门

C. 　合规部门

D. 　高级管理层

A. 　洗钱风险管理架构

B. 　洗钱风险管理策略

C. 　洗钱风险管理政策和程序

D. 　信息系统/数据治理

E. 　客户回访

F. 　内部检查/审计/绩效考核和奖惩机制

A. 　要求异地户籍人员提供在本地的居住证明

B. 　要求异地户籍人员提供工作证明、在校证明

C. 　要求应届毕业生提供工作证明

D. 　在不增加客户额外证明资料负担的情况下,协助客户采取或提供有助于审核客户身份的辅助方式

A. 　10年

B. 　30年

C. 　15年

D. 　永久保管

A. 　及时

B. 　在3个工作日

C. 　在5个工作日

D. 　在10个工作日

A. 　注册地

B. 　经营地

C. 　开户地

D. 　纳税地