10.金融机构确保足以重现每笔交易的目的是()。
A. 提供客户尽职调查所需的信息
B. 提供监测分析交易所需的信息
C. 提供调查可疑交易活动所需的信息
D. 提供查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e38a-ac92-c037-4e681fd89c00.html
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12.在交易环节中,涉赌涉诈可疑资金特征包括:( )
A. 新账户开立后数日内有小额测试,之后进入休眠期;或新开户短期内即跨境使用。
B. 账户启用时间较短,集中交易时间以1-3个月为主,过后无主动交易;或小额测试后交易量呈现爆发式增长;或短期内账户交易频繁,与真实财务背景不相符。
C. 资金快进快出,账户不留余额,过渡性明显;24小时均有交易,夜间、重要体育比赛期间等交易频繁。交易备注特征明显,出现某赌博网站名称域名出现”博彩”等字样。
D. 资金流转呈现分散转入、分散转出等特点;多为跨行收款或跨行转账;存在大额现金异常存取、大额人民币异常划转情况,或在自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29c2-27e0-c037-4e681fd89c00.html
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160.以下关于风险评估结果的应用,哪一项是不正确的()
A. 根据评估结果,确定反洗钱监管的措施及其强度和频率
B. 原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构
C. 采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施
D. 原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构。
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100.下面哪项不是我国《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪( )。
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
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1.金融机构主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后()工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。
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11.人民币个人通知存款的最低起存金额为( )万元;存款人一次性存入,可以一次或分次支取,每次支取的最低金额为()万元,支取后的剩余余额须大于()万元(含)。
A. 5;5;1
B. 5;1;5
C. 5;5;5.3
D. 5.3;5;5
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3.会计凭证按其填制程序和用途可以分为( )。
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150.下列哪位科学家在从对称加密到非对称加密的革命过程中做过巨大贡献:
A. 拉尔夫﹒默克尔(RalphC.Merkle)
B. 马克斯﹒纽曼
C. 图灵
D. 汤米﹒佛劳尔斯(TommyFlowers)
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79.《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施。
A. 2007年03月01日
B. 2003年07月01日
C. 2007年01月01日
D. 2004年04月01日
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93.根据中国人民银行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)等反洗钱法律法规规定,金融机构应当建立健全洗钱风险管理体系,洗钱风险管理体系应当不包括以下要素( )
A. 洗钱风险管理架构
B. 洗钱风险管理策略
C. 洗钱风险管理政策和程序
D. 信息系统/数据治理
E. 客户回访
F. 内部检查/审计/绩效考核和奖惩机制
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