71.可疑交易分析框架包括( )
A. 身份信息分析
B. 交易信息分析
C. 行为信息分析
D. 以上均包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2922-e2e1-c037-4e681fd89c00.html
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107.关于风险为本的原则遏制洗钱风险,下列说法正确的是()
A. 各国应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险,并采取相应措施。
B. FATF指定各国央行对本国评估洗钱风险,配置资源,确保有效降低风险。
C. 风险评估基础上,各国应适应采取风险为本的方法,确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别出的风险相适应。
D. 如发现风险较高,各国应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险。如发现风险较低,各国可以在特定情况下,允许对某些FATF建议采取简化的措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-29fb-ec36-c037-4e681fd89c00.html
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59.通存通兑业务分为( )。通存业务和通兑业务可委托他人办理,账户信息查询业务仅可由客户本人办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a4b-cf93-c037-4e681fd89c00.html
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5.根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的()。
A. 交易性质
B. 交易目的
C. 交易的受益人
D. 交易的资金风险
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e35e-0045-c037-4e681fd89c00.html
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24.对企业营业执照、法定代表人(单位负责人)有效身份证件有效期到期前( )天发送提醒短信,提醒企业及时更新相关开户证明文件。逾期( )天后将根据监管要求对该账户中止服务。(2019年11月份综合业务系统更新)
A. 6030
B. 3030
C. 6060
D. 3015
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118.对以下属于客户群体的固有风险评估考虑因素的有()
A. 客户数量、资产规模、交易金额及相应占比。
B. 客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例。
C. 客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度。
D. 是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf7-2a01-da14-c037-4e681fd89c00.html
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23.可疑交易符合什么情形的,金融机构应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告?()
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
C. 正常资金往来的情况
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
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91.中国于()年成为金融行动特别工作组( )正式成员?
A. 2006
B. 2007
C. 2008
D. 2012
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15.农信银业务系统支持处理通过营业网点柜面以( )等电子银行渠道发起的支付业务。
A. 自动柜员机
B. B.自助终端
C. 网上银行
D. 手机银行
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8.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年;
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00066bf9-e327-c174-c037-4e681fd89c00.html
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