144.下列说法错误的是()
A. 金融机构自行确定客户风险等级划分标准,无需报送中国人民银行
B. 同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户
C. 对于我国或外国局部区域存在的严重犯罪,金融机构应参考有权部门的要求或风险提示,酌情提高涉及该区域的客户风险评级。
D. 现金交易或者易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险
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198.银行对于哪些情形,可以拒绝开户?( )
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C. 开户理由不合理
D. 开立业务与客户身份不相符
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
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50.下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告:
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 财务咨询公司、融资公司
C. 保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。
D. 信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。
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34.当前我国面临的主要洗钱威胁包括()
A. 非法集资犯罪
B. 传销犯罪
C. 毒品犯罪
D. 环境犯罪
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80.在密码学上,拜占庭将军问题的背景包括:
A. 拜占庭派出10只军队去攻打一座城市
B. 至少6只军队都参与进攻才能获胜
C. 拜占庭将军们没有办法坐在一起面对面讨论
D. 在将军之中有人是奸细,奸细会发出错误的信号
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33.储户办理零存整取储蓄存款开户时需与金融机构约定每月存入的固定金额和存期。中间漏存部分,次月通过( )的办法来补足存款金额,但( )
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61.个人存款证明仅作为客户本人在本行个人金融资产的证明,( )或作其它用途,也不能替代存单[折、卡]作为取款、转存、续存等凭证。
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238.金融机构误付假币,由误付的金融机构对客户()赔付。若发生负面舆情,金融机构应当妥善处理并消除不良影响。
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73.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的,应当考虑将公司的所有股东判定为受益所有人。
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297.现金方式办理()时,代理营业机构将客户缴存的现金存入客户指定的营业机构存款账户( )
A. 通兑业务
B. 转账业务
C. 通存业务
D. 汇兑业务
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