191.商业银行应当公示简易开户服务流程,明确简易开户()等,确保小微企业和流动就业群体等单位和个人了解开户程序及制度规定。
A. 资料
B. 容户身份核实程序
C. 制度依据
D. 系统使用
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13.对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构不用分别提交大额交易报告。
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53.关于零存整取漏存问题,漏存后采取漏一补三方式补齐漏存金额。在期限内系统允许漏存( )次。
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102.如果没有通过评估,被FATF列入”灰名单”,国家金融和经济发展将受到严重制约。总行刘国强副行长在2019年反洗钱工作会上指出进入”灰名单”的危害相当于对中国进行”国际金融制裁”,主要体现在哪几个方面:
A. 中国将与叙利亚等12个洗钱和恐怖融资高风险国家并列。
B. 极有可能成为外部势力钳制中国金融业开放发展的抓手,并严重影响应对中美贸易摩擦等重要工作。
C. 各国将以此为依据强化审查甚至拒绝来自中国企业和个人的所有金融交易。
D. 中资金融机构将面临巨大监管压力。
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31.当借记卡账户被冻结后,可以进行挂失,但无法进行解挂。系统调整后,当借记卡账户被冻结后,借记卡( )挂失。
A. 可以
B. 可以,可以解挂
C. 无法
D. 可以、不可以解挂
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52.下列哪个组织在反洗钱领域也发挥着一定作用?
A. 国际货币基金组织(IMF)
B. 世界贸易组织(WTO)
C. 联合国(UN)
D. 世界银行(WB)
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150.以下_____将成为人民银行采取现场监管措施的重点机构。
A. 涉及洗钱案件的机构
B. 风险因素较多的机构
C. 工作情况不明的机构
D. 反洗钱工作有效性偏低的机构
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21.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字,即了解、核对、登记、留存、其中”了解”是指了解()
A. 交易的实际受益人
B. 资金来源及用途
C. 实际控制客户的自然人
D. 客户经济状况或经营状况
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25.下列单位有查询冻结扣划权利的执法机关( )(税务、法院、海关)
A. 税务机关
B. 人民检察院
C. 公安机关
D. 国家安全机关
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222.义务机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当( )提交一次接续报告。
A. 自第一次提交可疑交易报告之日起每6个月
B. 自第一次提交可疑交易报告之日起每3个月
C. 自上一次提交可疑交易报告之日起每6个月
D. 自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月
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