274.开卡团伙是指()?
A. 平时所用的三大运营商手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡
B. 自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员。
C. 包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户(即微信、支付宝等第三方支付账户)
D. 接收各带队团伙的手机卡及银行卡后,送交贩卡团伙的人员
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75.( )在严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户。
A. 对于不配合客户身份识别的。
B. 有组织同时或分批开户。
C. 开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符。
D. 以上答案都正确。
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2.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。
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293.客户办理小微企业简易开户时,是否必须向银行提供辅助证明材料?
A. 客户暂时无法提供相关辅助证明材料的,银行不得强制要求客户提供。
B. 不需要
C. 需要
D. 不能判断
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251.人行账户管理系统中以网络方式报送待核准账户信息,系统默认的待核准数据库中银行结算账户的存贮时间为。
A. 5天
B. 一个月
C. 三个月
D. 一年
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167.办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币,数量较少的,银行业金融机构工作为()。
A. 由该银行业金融机构两名以上工作人员当面予以收缴
B. 加盖”假币”字样的戳记,登记造册
C. 向持有人出具中国人民银行统一格式的收缴凭证
D. 并告知持有人可以向相关业务机构申请鉴定
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16.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
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204.下列不属于高风险客户的是( )
A. 非盈利性事业单位
B. 来自避税天堂的离岸公司
C. 国务院有关部门、司法机关发布的关注名单
D. 外国政要亲属
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215.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定,恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展( ),并按前款规定提交可疑交易报告。
A. 可疑交易分析会议
B. 领导小组会议
C. 内部通报
D. 回溯性调查
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88.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过( )向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
A. 人民银行总部指定的一个机构
B. 银行总部或者由总部指定的一个机构
C. 银行各省级分支机构
D. 银行的任一分支机构
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