53.中国在2007年成为金融行动特别工作组(FATF)正式成员。

A. 　了解客户

B. 　大额现金交易报告

C. 　可疑交易的分析

D. 　与司法机关全面合作

A. 　发生与电信网络新型违法犯罪相关的群体性事件,包括但不限于营业网点发生的群体性异常、可疑开户行为等;

B. 　发生与电信网络新型违法犯罪相关且已经对本行或有可能对本行造成资金风险或声誉风险的事项;

C. 　符合前述”日常工作信息”报告的案例中,涉及客户资金发生或可能发生重大损失,或发现涉嫌重大违法犯罪线索的事件;

D. 　其他有必要立即报告的涉及防范电信网络新型违法犯罪工作的事项

A. 　是的。为了防范账户业务风险,所有企业都需要进行上门核实后才能开立银行账户。

B. 　不是的,根据企业风险评估情况决定是否需要进行上门核实。

C. 　不是的,对于生产经营时间较长、信誉口碑良好或与银行有长期合作关系且未发现风险的企业,可无需上门核实。

D. 　不是的,新注册企业尚未正式开展生产经营,可以先开立银行账户,但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后,根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

A. 2016年12月09日

B. 2017年01月01日

C. 2017年07月01日

A. 　每月

B. 　每半年

C. 　每季度

D. 　每年

A. 　只收不付

B. 　不收不付

C. 　部分冻结

D. 　止付

A. 　20万

B. 　50万

C. 　200万

D. 　500万

A. 正确

B. 错误

A. 　对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。

B. 　提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。

C. 　经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

D. 　经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

A. 正确

B. 错误