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反洗钱反电诈和PPT题库
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金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取( )的风险控制措施。

A、 强化

B、 简化

C、 适当

D、 一定

答案:A

反洗钱反电诈和PPT题库
2021年5月1日上午,长沙开福区某营业网点遭遇近千群众挤兑现金,经了解,这是由一则该行要“倒闭”的谣言引发的挤兑事件。如果你是大堂经理,你该如何处理这种情况?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a2-9f65-c0f4-3e96df4ad900.html
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我刚刚看到你们银行现在有在售的理财,我卡上有15万的闲置资金,想购买一款短期理财,要求收益比较稳定,时间不要太长,你有什么推荐的吗?
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在文明服务用语中,表述正确的是()。
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办理以下哪项业务是不需要出示身份证的?
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近期,中央银行调整整存整取定期储蓄存款利率,一客户来到营业网点来咨询,作为大堂经理,请你告知客户银行的政策。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a3-182f-c0f4-3e96df4ad900.html
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在《个人存款账户实名制规定》实施后,在原账户办理( )个人存款时,原账户没有使用实名的,应当按照规定使用实名。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529e-c969-c0f4-3e96df4ad900.html
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银行探索建立可疑开户人员( ),加强开户合理性审核,审慎约定非柜面业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529e-a994-c0f4-3e96df4ad900.html
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( )牵头负责反电信网络诈骗工作,金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任,负责本行业领域反电信网络诈骗工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529d-97de-c0f4-3e96df4ad900.html
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我近期有购房打算,想了解下你行的贷款业务,办理银行房屋贷款业务,一般需要携带什么资料?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a3-abff-c0f4-3e96df4ad900.html
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金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529f-d40c-c0f4-3e96df4ad900.html
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反洗钱反电诈和PPT题库
题目内容
(
单选题
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反洗钱反电诈和PPT题库

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取( )的风险控制措施。

A、 强化

B、 简化

C、 适当

D、 一定

答案:A

反洗钱反电诈和PPT题库
相关题目
2021年5月1日上午,长沙开福区某营业网点遭遇近千群众挤兑现金,经了解,这是由一则该行要“倒闭”的谣言引发的挤兑事件。如果你是大堂经理,你该如何处理这种情况?()

A. 迅速出面疏导客户,关闭营业网点的大门

B. 立即报警,阻止谣言的扩散

C. 为防止兑付风险进一步扩大,停止为客户兑付资金

D. 向上级行应急处理领导小组报告,启动应急预案

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我刚刚看到你们银行现在有在售的理财,我卡上有15万的闲置资金,想购买一款短期理财,要求收益比较稳定,时间不要太长,你有什么推荐的吗?

A. 大堂经理:先生,我行有一款新出的93天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款93天的理财年利率为3.52%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(1345.31)元收益。(金额保留小数点后两位)

B. 大堂经理:先生,我行有一款新出的153天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款153天的理财年利率为3.687%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(2307.57)元收益。(金额保留小数点后两位)

C. 大堂经理:先生,我行有一款新出的189天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款189天的理财年利率为3.89%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(3021.41)元收益。(金额保留小数点后两位)

D. 大堂经理:先生,我行有一款新出的271天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款271天的理财年利率为4.01%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(4566.64)元收益。(金额保留小数点后两位)

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在文明服务用语中,表述正确的是()。

A. 尽量使用“我”代替“我们”

B. 遇刁钻客户及其它特殊情况,尽量多说“对不起,这是我们的错”

C. 工作中习惯使用“请”、“您”、“谢谢”等文明用语,杜绝蔑视语、烦躁语、否定语和斗气语

D. 语气要和蔼可亲,轻柔和缓但不嗲声嗲气,但面对客户的误解、辱骂,要针锋相对,维护银行尊严

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办理以下哪项业务是不需要出示身份证的?

A. 客户办理单笔等值5000美元的现金存取款业务,不需要出示身份证。

B. 个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元业务,不需要出示身份证。

C. 客户办理无密户账户取款业务,不需要出示身份证。

D. 客户办理密码挂失业务,不需要出示身份证。

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近期,中央银行调整整存整取定期储蓄存款利率,一客户来到营业网点来咨询,作为大堂经理,请你告知客户银行的政策。()

A. 利息按存入日挂牌公告的相应期限档次利率计算,存续期如遇利率调整,不分段计息

B. 在利率上升周期,一般建议客户先存较短期限的整存整取,待利率升高了,再存较长期限的定期

C. 在降息周期,可以直接选择较长期限的定期存款,以锁定利息收益

D. 如遇利率调整,定期存款会分段计息

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在《个人存款账户实名制规定》实施后,在原账户办理( )个人存款时,原账户没有使用实名的,应当按照规定使用实名。

A. 第一笔

B. 第二笔

C. 第三笔

D. 第四笔

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529e-c969-c0f4-3e96df4ad900.html
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银行探索建立可疑开户人员( ),加强开户合理性审核,审慎约定非柜面业务。

A. 黑名单

B. 灰名单

C. 白名单

D. 红名单

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( )牵头负责反电信网络诈骗工作,金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任,负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

A. 国务院

B. 地方各级人民政府

C. 公安机关

D. 人民法院、人民检察院

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我近期有购房打算,想了解下你行的贷款业务,办理银行房屋贷款业务,一般需要携带什么资料?

A. 居民身份证

B. 工资流水证明

C. 已婚人士需要携带结婚证

D. 银行卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a3-abff-c0f4-3e96df4ad900.html
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金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。
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