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反洗钱反电诈和PPT题库
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中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。

答案:A

反洗钱反电诈和PPT题库
疑似非法集资资金账户涉及( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529f-57af-c0f4-3e96df4ad900.html
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长沙岳麓区某银行营业网点在2021年4月25日上午的时候客流激增,客户排队等候办理业务时间已经超过1小时,情绪比较激动,作为大堂经理,你该如何应对?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a4-6dea-c0f4-3e96df4ad900.html
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开立银行结算账户时,银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529f-dadc-c0f4-3e96df4ad900.html
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商业银行开展个人理财业务,不允许向客户收取任何费用。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a5-2a14-c0f4-3e96df4ad900.html
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在出版物上非法使用人民币图样的,中国人民银行应当责令改正,并销毁非法使用的人民币图样,没收违法所得,并处()罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a2-695e-c0f4-3e96df4ad900.html
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现在央行一年期的基准利率是2.3%,因政策原因,典阅银行近段时间的一年期定期存款的利率在央行基准利率的基础上下浮了2.7%。现在某客户有85000元闲钱要存一年期定期,请问:该客户在一年期到期后本息一共有多少?()(金额保留小数点后两位)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a2-0e7f-c0f4-3e96df4ad900.html
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我最近想购买理财,我知道有债券基金和股票基金,但是我不了解股票基金的概念,你能为我解答疑惑吗?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a1-f2de-c0f4-3e96df4ad900.html
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银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日其6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其柜面业务,支付机构应当暂停其部分业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529f-fb70-c0f4-3e96df4ad900.html
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客户持我行借记卡首次购买理财前应()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a0-db7e-c0f4-3e96df4ad900.html
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作为大堂经理,面临客户在自助设备开户时,如何进行客户风险识别?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a4-827c-c0f4-3e96df4ad900.html
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判断题
)
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反洗钱反电诈和PPT题库

中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。

答案:A

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相关题目
疑似非法集资资金账户涉及( )。

A. 收款账户

B. 过渡账户

C. 付款账户

D. 返款账户

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长沙岳麓区某银行营业网点在2021年4月25日上午的时候客流激增,客户排队等候办理业务时间已经超过1小时,情绪比较激动,作为大堂经理,你该如何应对?()

A. 积极做好客户疏导工作,及时劝离部分客户

B. 主动询问客户办理业务的种类,引导客户在对应的自助服务区进行办理

C. 递给客户杂志,请客户耐心等待,已经在调配人手,稍后会新增柜台

D. 告诉客户,现在人手不足,请他耐心等待,我也没办法解决

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开立银行结算账户时,银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529f-dadc-c0f4-3e96df4ad900.html
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商业银行开展个人理财业务,不允许向客户收取任何费用。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a5-2a14-c0f4-3e96df4ad900.html
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在出版物上非法使用人民币图样的,中国人民银行应当责令改正,并销毁非法使用的人民币图样,没收违法所得,并处()罚款。

A. 三万元以下

B. 五万元以下

C. 十万元以下

D. 二十万元以下

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现在央行一年期的基准利率是2.3%,因政策原因,典阅银行近段时间的一年期定期存款的利率在央行基准利率的基础上下浮了2.7%。现在某客户有85000元闲钱要存一年期定期,请问:该客户在一年期到期后本息一共有多少?()(金额保留小数点后两位)

A. 1902.22元

B. 2482.85元

C. 86902.22元

D. 87482.85元

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我最近想购买理财,我知道有债券基金和股票基金,但是我不了解股票基金的概念,你能为我解答疑惑吗?

A. 根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产50%以上投资于股票的为股票基金

B. 根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产60%以上投资于股票的为股票基金

C. 根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金

D. 根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产85%以上投资于股票的为股票基金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a1-f2de-c0f4-3e96df4ad900.html
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银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日其6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其柜面业务,支付机构应当暂停其部分业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529f-fb70-c0f4-3e96df4ad900.html
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客户持我行借记卡首次购买理财前应()

A. 再次开立一张开户行为我支行的借记卡

B. 进行风险评估

C. 设置理财账户取款密码

D. 开通理财账户

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作为大堂经理,面临客户在自助设备开户时,如何进行客户风险识别?

A. 核对客户的开户真实意图。例如工资卡需提供公司证明

B. 核对客户的常住地址是否是本地,如证件地址非本地,需提供相应的辅助证件

C. 核实客户预留的手机号是否为本人实名制常用手机号

D. 在个人网银功能上采取限额管理,特别是对异地身份证开卡,或申请开通网银业务、申请U盾、提高网银转账限额的个人客户。

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