银行业金融机构,为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。
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客户收到一笔定期到期利息17744.35元,为客户存的本金为玖万捌仟柒佰叁拾肆元整的整存整取5年期定期,当时央行5年期存款基准利率为3.55%,请问客户该笔定期利率较基准利率上浮比例为()。(单利计息,计算结果折算成百分比后保留两位小数)
A. 0.0105
B. 0.0115
C. 0.0125
D. 0.015
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28、假设打印幻灯片的第1,3,4,5,7张,则在“打印”对话框的“幻灯片”文本框中可以输入()。( )
A. 1-3-4-5-7
B. 1,3,4,5,7
C. 1-3,4,5-7
D. 1-3,4-5,7
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单位、个人和银行办理支付结算业务时,按照《支付结算办法》规定,必须遵守的原则包括()。
A. 谁的钱进谁的账,由谁支配
B. 恪守信用,履约付款
C. 银行不垫款
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第 3 号),金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构( )体系,覆盖各项业务活动和管理流程。
A. 洗钱风险管理
B. 流动性风险管理
C. 全面风险管理
D. 操作性风险管理
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金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起10个工作日内,经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复;不能及时作出答复的,经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后,在延长时限内作出答复。
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我之前购买了一辆新车,最近想要办理ETC,你们银行办理ETC需要携带什么资料呢?()
A. 工资流水证明
B. 结婚证
C. 行驶证
D. 身份证
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根据国家外汇管理条例,违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本,转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额()的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A. 10%以下
B. 20%以下
C. 30%以下
D. 50%以下
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对于需要客户本人亲自办理的业务,因特殊原因客户本人确实无法亲自办理的,客户应提供以下哪些资料,才能由代理人代为办理?()
A. 被代理人授权办理相关业务处理的委托书
B. 有权机构(如司法部门、公证机构)出具的情况证明
C. 代理人与被代理人的有效实名证件
D. 存款凭证
E. 代理人与被代理人的有效关系证明
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贷款人没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容,且逾期不改正的,()可处()罚款。
A. 中国人民银行,3000元以上5000以下
B. 中国人民银行,5000元以上10000以下
C. 中国银保监会,5000元以上20000以下
D. 中国银保监会,1000元以上20000以下
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