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反洗钱反电诈和PPT题库
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投保机构未依法及时、足额交纳保费,存款保险基金管理机构可以按日加收未交纳保费部分()的滞纳金。

A、 万分之二

B、 万分之三

C、 万分之五

D、 万分之六

答案:C

反洗钱反电诈和PPT题库
问:我今天没有登录网上银行进行过任何操作,但是下午却接二连三收到银行发来的网上银行登录提醒短信,随后发现自己账户上的部分资金(共计5万元)不翼而飞。然后有游戏客服联系我说是否购买游戏装备,若不是本人操作,只要发送验证码过去就可以退款。|答:“这是一起电信诈骗”。客户听到后立马挂断电话,将剩余的资金转移到其他的地方。|面对层出不穷的新型诈骗手段,银行工作人员应该怎么操作?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a3-89d7-c0f4-3e96df4ad900.html
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客户持现金10万元准备购买一笔理财,请问以下几款理财产品到期利息计算正确的是()。(计算结果保留两位小数)
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金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以( ),不得违反规定向任何单位和个人提供。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529e-3592-c0f4-3e96df4ad900.html
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根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529f-0ddd-c0f4-3e96df4ad900.html
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单位一般存款账户可以支取现金。
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中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
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银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )内无交易记录的账户,银行应当暂停其( ),支付机构应当暂停其( ),银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
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我有很多二三类账户,我不想持有那么多凭证了,打算将其中一部分Ⅱ类账户和Ⅲ类账户销户,Ⅱ类账户和Ⅲ类账户销户有什么规定吗?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a3-b8e9-c0f4-3e96df4ad900.html
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金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施四十八小时后,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当向国务院反洗钱行政主管部门请示是否取消冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529f-d6ab-c0f4-3e96df4ad900.html
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农村商业银行应自领取营业执照之日起()开业。
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题目内容
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单选题
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反洗钱反电诈和PPT题库

投保机构未依法及时、足额交纳保费,存款保险基金管理机构可以按日加收未交纳保费部分()的滞纳金。

A、 万分之二

B、 万分之三

C、 万分之五

D、 万分之六

答案:C

反洗钱反电诈和PPT题库
相关题目
问:我今天没有登录网上银行进行过任何操作,但是下午却接二连三收到银行发来的网上银行登录提醒短信,随后发现自己账户上的部分资金(共计5万元)不翼而飞。然后有游戏客服联系我说是否购买游戏装备,若不是本人操作,只要发送验证码过去就可以退款。|答:“这是一起电信诈骗”。客户听到后立马挂断电话,将剩余的资金转移到其他的地方。|面对层出不穷的新型诈骗手段,银行工作人员应该怎么操作?

A. 银行作为高风险行业,储户的资金安全涉及银行的声誉问题,银行工作人员应当深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。

B. “加大宣传”通过柜面宣传引导,张贴提示标语,积极向客户进行宣传,解释银行业务办理的常识,电信诈骗犯罪的特点。

C. “加强学习”把“电信诈骗协防工作”列入晨会、例会。通过学习,提高员工防范电信诈骗的意识。

D. “观察细节”提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时,做到一看,看客户办理业务的种类和内容,做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。

E. 定期举办金融知识讲座,宣传金融知识,传授诈骗识别方法。

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客户持现金10万元准备购买一笔理财,请问以下几款理财产品到期利息计算正确的是()。(计算结果保留两位小数)

A. 产品90天,预期收益率3.25%;到期利息为801.36

B. 产品182天,预期收益率3.45%;到期利息为1720.27

C. 产品365天,预期收益率3.75%;到期利息为3802.08

D. 产品273天,预期收益率3.60%;到期利息为2692.60

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金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以( ),不得违反规定向任何单位和个人提供。

A. 封存

B. 保密

C. 监控

D. 保存

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根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的( )。

A. 交易性质

B. 交易目的

C. 交易的受益人

D. 交易的资金风险

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单位一般存款账户可以支取现金。
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中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
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银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )内无交易记录的账户,银行应当暂停其( ),支付机构应当暂停其( ),银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。

A. 6个月,非柜面业务,所有业务

B. 3个月,所有业务,非柜面业务

C. 6个月,柜面业务,所有业务

D. 3个月,柜面业务,非柜面业务

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我有很多二三类账户,我不想持有那么多凭证了,打算将其中一部分Ⅱ类账户和Ⅲ类账户销户,Ⅱ类账户和Ⅲ类账户销户有什么规定吗?

A. 通过电子渠道办理无实体介质的Ⅲ类户销户,其余额将转入其名下有实体介质的II类户

B. 在柜面办理Ⅲ类户销户时,其余额将自动转入其绑定的Ⅰ类户或信用卡账户

C. 有实体介质的Ⅱ类户销户时,其余额可以现金方式支付

D. 通过银行电子渠道可对其名下的无实体介质的Ⅱ类户进行销户

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金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施四十八小时后,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当向国务院反洗钱行政主管部门请示是否取消冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-529f-d6ab-c0f4-3e96df4ad900.html
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农村商业银行应自领取营业执照之日起()开业。

A. 2个月内

B. 3个月内

C. 6个月内

D. 一年内

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