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借贷业务中,借款人的限制包括()。

A、 不得在1个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

B、 不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营

C、 不得采取欺诈手段骗取贷款

D、 不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等

答案:ABCD

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今日,一位五十岁左右的爷爷来网点办理38620元跨行转账业务,因要填写的单据较多,想要工作人员帮其填写。此时,作为大堂经理,你该如何处理该事情?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a3-0ef1-c0f4-3e96df4ad900.html
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金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔()应当核实汇款人身份,确保汇款人信息的准确性。
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金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款交易金额单笔()应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
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金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
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近期,中央银行调整整存整取定期储蓄存款利率,一客户来到营业网点来咨询,作为大堂经理,请你告知客户银行的政策。()
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客户表示刚刚我办理定期存款业务,你们柜员一直营销我办理理财业务,我都拒绝了还在推销理财,占用我时间,我要投诉,此时大堂经理应该怎么做?
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客户持现金10万元准备购买一笔理财,请问以下几款理财产品到期利息计算正确的是()。(计算结果保留两位小数)
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客户持现金23万元准备购买一笔理财,请问以下几款理财产品到期利息计算正确的是()。(计算结果保留两位小数)
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客户持现金贰拾陆万玖仟玖佰捌拾肆元整准备购买一笔理财,客户根据你的推荐选择以下几款理财,请问以下几款理财产品到期利息计算正确的是()。(计算结果保留两位小数)
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客户风险特征由以下哪三个方面构成?()
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题目内容
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多选题
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反洗钱反电诈和PPT题库

借贷业务中,借款人的限制包括()。

A、 不得在1个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

B、 不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营

C、 不得采取欺诈手段骗取贷款

D、 不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等

答案:ABCD

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相关题目
今日,一位五十岁左右的爷爷来网点办理38620元跨行转账业务,因要填写的单据较多,想要工作人员帮其填写。此时,作为大堂经理,你该如何处理该事情?()

A. 非常抱歉,所有单据都需要客户本人亲自填写,我们工作人员不能代替客户填写任何单据

B. 好的,您稍微等一下,我马上就帮您填写

C. 非常抱歉,我们这里有模板,您可以根据模板来填写,单据虽然多,但要填写的内容不多,您可以慢慢填写,不用着急

D. 不好意思,这个我要向上级报告,征得上级同意才可以帮您填写,稍等我一下

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金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔()应当核实汇款人身份,确保汇款人信息的准确性。

A. 人民币5000元

B. 人民币10000元

C. 外币等值5000美元以上

D. 外币等值1000美元以上

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金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款交易金额单笔()应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 人民币1万元以上

B. 人民币5万元以上

C. 外币等值1万美元以上

D. 外币等值5万美元以上

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金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

A. 现金汇款

B. 现钞兑换

C. 票据兑付

D. 现金存款

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近期,中央银行调整整存整取定期储蓄存款利率,一客户来到营业网点来咨询,作为大堂经理,请你告知客户银行的政策。()

A. 利息按存入日挂牌公告的相应期限档次利率计算,存续期如遇利率调整,不分段计息

B. 在利率上升周期,一般建议客户先存较短期限的整存整取,待利率升高了,再存较长期限的定期

C. 在降息周期,可以直接选择较长期限的定期存款,以锁定利息收益

D. 如遇利率调整,定期存款会分段计息

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客户表示刚刚我办理定期存款业务,你们柜员一直营销我办理理财业务,我都拒绝了还在推销理财,占用我时间,我要投诉,此时大堂经理应该怎么做?

A. 向客户解释柜员营销的原因,争取客户谅解。

B. 第一时间安抚客户情绪,认真倾听客户诉求,平息客户怒火。

C. 耐心沟通,及时为客户“降火”。

D. 了解事情原委,若是柜员原因,向客户致歉。

E. 向客户致歉,并且保证以后不会出现类似情况,并送上一份小礼品,表示歉意。

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客户持现金10万元准备购买一笔理财,请问以下几款理财产品到期利息计算正确的是()。(计算结果保留两位小数)

A. 产品90天,预期收益率3.25%;到期利息为801.36

B. 产品182天,预期收益率3.45%;到期利息为1720.27

C. 产品365天,预期收益率3.75%;到期利息为3802.08

D. 产品273天,预期收益率3.60%;到期利息为2692.60

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客户持现金23万元准备购买一笔理财,请问以下几款理财产品到期利息计算正确的是()。(计算结果保留两位小数)

A. 产品35天,预期收益率3.05%;到期利息为672.67

B. 产品92天,预期收益率3.35%;到期利息为1969.06

C. 产品365天,预期收益率3.95%;到期利息为9211.18

D. 产品273天,预期收益率3.80%;到期利息为6537.04

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客户持现金贰拾陆万玖仟玖佰捌拾肆元整准备购买一笔理财,客户根据你的推荐选择以下几款理财,请问以下几款理财产品到期利息计算正确的是()。(计算结果保留两位小数)

A. 产品90天,预期收益率3.15%,到期利息为2096.99

B. 产品180天,预期收益率3.25%,到期利息为4327.14

C. 产品365天,预期收益率3.60%,到期利息为9719.42

D. 产品1080天,预期收益率4.15%,到期利息为33152.56

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客户风险特征由以下哪三个方面构成?()

A. 客户风险偏好

B. 客户风险认知度

C. 客户风险承受能力

D. 客户资产规模

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0006bb2c-52a3-2356-c0f4-3e96df4ad900.html
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