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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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单选题
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立案后发现不符合行政处罚条件的,监督检查部门应当填写( )审批表,报行政处罚委员会主任委员批准。

A、 撤回

B、 复查

C、 调整

D、 销案

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行应当于每年( )底前向银保监会报送上一年度的流动性风险管理报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-12eb-c0c4-d7b79c752b00.html
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无论保理业务规模大小、复杂程度高低,商业银行必须设立专门的保理业务部门或团队,配备专业的从业人员,负责产品研发、业务操作、日常管理和风险控制等工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-7173-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,因( )情形之一导致信访事项发生,造成严重后果的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照有关法律、行政法规的规定给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-86fa-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开展理财业务,不得使每只理财产品与所投资资产相对应,单独管理、单独建账和单独核算,应积极开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-4403-c0c4-d7b79c752b00.html
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为促进保险产品的销售,商业银行及其销售人员可设计、印刷、编写相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板或其他销售辅助品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-668f-c0c4-d7b79c752b00.html
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应于()天内向所在单位汇报并在()个月内完成任职回避调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-daf7-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。注册资本应当是实缴资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-3591-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构工作人员有下列行为之一,涉嫌构成犯罪,依法应追究刑事责任的,银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案;银行业金融机构未按要求报案的,银行业监督管理机构应在核实基本情况后,依照本规定向公安机关、人民检察院移送:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-d0dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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未经( )批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-7312-c0c4-d7b79c752b00.html
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保证收益理财产品风险提示应当至少包含以下哪项表述( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-5f4d-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

立案后发现不符合行政处罚条件的,监督检查部门应当填写( )审批表,报行政处罚委员会主任委员批准。

A、 撤回

B、 复查

C、 调整

D、 销案

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行应当于每年( )底前向银保监会报送上一年度的流动性风险管理报告。

A. 1月

B. 3月

C. 4月

D. 6月

解析:
好的,让我们一起来深入理解这道题目。

首先,这道题目考察的是对《商业银行流动性风险管理办法》中规定的时间节点的理解。流动性风险管理是商业银行风险管理的重要组成部分,确保银行能够满足客户的提款需求,同时保持资金的流动性。

题目问的是商业银行应当于每年何时底前向银保监会报送上一年度的流动性风险管理报告。这里有几个关键点需要注意:

1. **年度报告**:这意味着报告是针对上一年度的数据和信息。
2. **报送时间**:这是指银行需要在什么时间前完成报告的提交。

现在,我们来分析每个选项:

A. **1月**:这个时间点相对较早,可能在上一年度的财务数据还没有完全汇总完毕时就需要提交报告,这在实际操作中可能不太现实。

B. **3月**:这个时间点比1月晚,但仍然比较早。银行可能需要在这段时间内完成报告的编制和审核工作。

C. **4月**:这个选项是一个常见的时间点。银行通常在3月结束年度财务报告的编制,然后在4月提交给监管机构。这样,银行有足够的时间来整理和审查数据。

D. **6月**:这个时间点相对较晚,可能不利于监管机构及时了解银行的流动性风险状况。

根据上述分析,选项C(4月)是一个合理的时间点,因为它为银行提供了足够的时间来准备和提交报告,同时也为监管机构提供了及时的信息。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来联想:想象一下,你是一名学生,每年都要在期末考试前复习和准备。如果你选择在考试前一个月才开始复习,可能会感到时间紧迫。而如果你选择在考试前一个月到一个月半的时间开始复习,那么你就有足够的时间来消化和理解知识点。在这个例子中,4月提交报告就像是期末考试前的合理复习时间。

因此,正确答案是C:4月。

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无论保理业务规模大小、复杂程度高低,商业银行必须设立专门的保理业务部门或团队,配备专业的从业人员,负责产品研发、业务操作、日常管理和风险控制等工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-7173-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,因( )情形之一导致信访事项发生,造成严重后果的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照有关法律、行政法规的规定给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 超越或者滥用职权,侵害信访人合法权益的

B. 行政机关应当作为而不作为,侵害信访人合法权益的

C. 适用法律、法规错误或者违反法定程序,侵害信访人合法权益的

D. 拒不执行有权处理的行政机关作出的支持信访请求意见的

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商业银行开展理财业务,不得使每只理财产品与所投资资产相对应,单独管理、单独建账和单独核算,应积极开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。
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为促进保险产品的销售,商业银行及其销售人员可设计、印刷、编写相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板或其他销售辅助品。
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应于()天内向所在单位汇报并在()个月内完成任职回避调整。

A. 10

B. 30

C. 3

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-daf7-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。注册资本应当是实缴资本。

A. 一亿元,十亿元,五千万元

B. 五亿元,一亿元,五千万元

C. 五亿元,十亿元,五千万元

D. 十亿元,一亿元,五千万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-3591-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构工作人员有下列行为之一,涉嫌构成犯罪,依法应追究刑事责任的,银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案;银行业金融机构未按要求报案的,银行业监督管理机构应在核实基本情况后,依照本规定向公安机关、人民检察院移送:()

A. 利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的;

B. 利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的;

C. 玩忽职守造成损失的;

D. 泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的;

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未经( )批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 工商管理部门

D. 地方政府

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-7312-c0c4-d7b79c752b00.html
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保证收益理财产品风险提示应当至少包含以下哪项表述( )。

A. 本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资

B. 本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资

C. 本理财产品有投资风险,您应充分认识投资风险,谨慎投资

D. 本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-5f4d-c0c4-d7b79c752b00.html
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