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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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金融机构内部管理与控制制度不健全或执行监督不力,造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员( )任职资格。

A、 一年以上五年以下

B、 一年以上十年以下

C、 五年以上十年以下

D、 十年以上直至终身

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
独立董事和董事会专门委员会主任委员每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-dd6c-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定关于股东的权利正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-14a7-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )应负责集团客户统一授信的限额设定和调整或提出相应方案,按规定程序批准后执行,同时应负责集团客户经营管理信息的跟踪收集和风险预警通报等工作。
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我国《票据法》规定,票据的签发、取得和转让,应当遵循( )的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-de9a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当至少每( )年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-62f7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与银行的( )相适应。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-4174-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动的,应当进行以下处理:
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商业银行有拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的或提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处( )罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
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以下关于关键人员任职回避说法错误的是()。
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银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-1a50-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

金融机构内部管理与控制制度不健全或执行监督不力,造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员( )任职资格。

A、 一年以上五年以下

B、 一年以上十年以下

C、 五年以上十年以下

D、 十年以上直至终身

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
独立董事和董事会专门委员会主任委员每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。

A. 10

B. 15

C. 30

D. 60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-dd6c-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定关于股东的权利正确的是( )。

A. 股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议

B. 股东可以要求查阅公司会计账簿

C. 股东要求查阅公司会计账簿的,应当向公司提出书面请求,说明目的

D. 公司拒绝提供查阅的,股东可以请求人民法院要求公司提供查阅

E. 股东有权查阅、复制财务会计报告

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( )应负责集团客户统一授信的限额设定和调整或提出相应方案,按规定程序批准后执行,同时应负责集团客户经营管理信息的跟踪收集和风险预警通报等工作。

A. 银监会

B. 人民银行

C. 商业银行总行

D. 商业银行授信主管机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-a318-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,票据的签发、取得和转让,应当遵循( )的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。

A. 诚实信用

B. 公平公正

C. 公开透明

D. 审慎

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-de9a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当至少每( )年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与银行的( )相适应。

A. 业务性质

B. 规模

C. 复杂程度

D. 风险特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-4174-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动的,应当进行以下处理:

A. 暂停或者停止该项业务,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予记大过直至开除的纪律处分

C. 情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 构成违法拆借罪的,依法追究刑事责任

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。

首先,让我们来分析每个选项:

A: 这个选项描述了金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动时,应当受到的处罚。具体来说,包括暂停或停止该项业务、没收违法所得,并处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款。如果没有违法所得,则处以5万元以上30万元以下的罚款。这是一个典型的行政处罚措施,旨在惩罚违法行为并阻止金融机构继续从事非法活动。

B: 这个选项提到了对金融机构内部人员的处罚。如果违反规定的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,将会受到纪律处分,从记大过到开除不等。这是为了确保责任到人,让相关人员意识到违法行为的严重性。

C: 如果情节严重,这个选项规定了更严厉的处罚措施。金融机构可能会被责令停业整顿或吊销经营金融业务许可证。这是对金融机构的严重警告,表明其行为已经严重违反了相关法规。

D: 最后,这个选项提到了刑事责任。如果拆借活动构成违法拆借罪,相关人员将依法追究刑事责任。这意味着不仅会受到行政处罚,还可能面临刑事审判和刑罚。

现在,让我们通过一个生动的例子来加深理解。假设有一个银行因为拆借活动违反了规定,被监管机构发现。根据这个例子:

- 如果银行只是轻微违反规定,可能只会受到选项A中的处罚,比如暂停拆借业务,并处以罚款。
- 如果银行的高级管理人员也参与了违法行为,他们可能会受到选项B中的纪律处分。
- 如果银行的违法行为非常严重,比如涉及大量资金和严重损害了金融市场的稳定,那么银行可能会被责令停业整顿或吊销许可证,如选项C所述。
- 如果拆借活动构成了犯罪,那么相关人员将面临刑事调查和可能的监禁,如选项D所述。

通过这个例子,我们可以看到,不同的违法行为会有不同的处罚措施,这些措施旨在维护金融市场的秩序和稳定。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-103a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行有拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的或提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处( )罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 二十万元以上五十万元以下

B. 二十万元以上三十万元以下

C. 四十万元以上五十万元以下

D. 三十万元以上五十万元以下

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以下关于关键人员任职回避说法错误的是()。

A. 本人与亲属可以在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务

B. 本人与亲属不得在同一单位担任有直接上下级管理关系的职务

C. 不得在其中一方担任管理层成员的单位从事投资决策、投资交易工作

D. 不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务工作

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银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()。

A. 对于长期亏损、失去清偿能力和市场竞争力的“僵尸企业”,以及包括落后产能在内的所有不符合国家产业政策的产能,坚决压缩退出相关贷款,稳妥有序实现市场出清

B. 对于产能过剩行业中技术设备先进、产品有竞争力、有市场、虽暂遇困难但经过深化改革和加强内部管理仍能恢复市场竞争力的优质骨干企业,继续给予信贷支持

C. 要继续推广债权人委员会制度,进一步完善债权银行信息共享、客户评价、联合授信等机制,确保一致行动,加强与企业、地方政府之间的沟通协作

D. 要结合上级部门的政策以及本行的政策来合理确定经营管理战略

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