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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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关于追索权的说法错误的是()。

A、 追索权是指持票人被拒绝承兑或得不到付款时,向其他票据债务人请求支付票据金额的权利

B、 追索权是在付款请求权得不到实现后才能实现的权利,是第二顺序请求权

C、 追索权是第一顺序权

D、 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动可行使追索权

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
临柜人员可以在岗办理本人业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-21ca-c0c4-d7b79c752b00.html
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特别重大、非常敏感的突发事件发生后,事发单位力争在1个小时内电话报告相关信息、24小时内书面报告银行保险监管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-063c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构在实施信息科技外包时,可以将信息科技管理责任外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-2396-c0c4-d7b79c752b00.html
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客户银行账户与第三方支付机构首次建立业务关联时,应经双重认证,即客户在通过第三方支付机构认证同时,还需通过商业银行的客户身份鉴别。账户所在银行只能通过物理网点直接验证客户身份,明确双方权利与义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-d6f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据运作方式的不同,将理财产品分为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-5add-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的( ),将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的款人交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-37db-c0c4-d7b79c752b00.html
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对涉及挤兑、围堵、冲击、停业、盗抢等突发事件,事发单位应不迟于()小时向银行保险监管机构报告信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-0260-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可以()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-88db-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在重要信息系统投产前至少( )个工作日向中国银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-3de0-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开办保理业务,应当遵循( )的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-d82e-c0c4-d7b79c752b00.html
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关于追索权的说法错误的是()。

A、 追索权是指持票人被拒绝承兑或得不到付款时,向其他票据债务人请求支付票据金额的权利

B、 追索权是在付款请求权得不到实现后才能实现的权利,是第二顺序请求权

C、 追索权是第一顺序权

D、 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动可行使追索权

答案:C

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特别重大、非常敏感的突发事件发生后,事发单位力争在1个小时内电话报告相关信息、24小时内书面报告银行保险监管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-063c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构在实施信息科技外包时,可以将信息科技管理责任外包。
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客户银行账户与第三方支付机构首次建立业务关联时,应经双重认证,即客户在通过第三方支付机构认证同时,还需通过商业银行的客户身份鉴别。账户所在银行只能通过物理网点直接验证客户身份,明确双方权利与义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-d6f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据运作方式的不同,将理财产品分为()。

A. 封闭式理财产品

B. 半封闭式理财产品

C. 开放式理财产品

D. 半开放式理财产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-5add-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的( ),将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的款人交易对象。

A. 提款申请

B. 支付委托

C. 资金需求

D. 生产进度

E. 以上都对

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对涉及挤兑、围堵、冲击、停业、盗抢等突发事件,事发单位应不迟于()小时向银行保险监管机构报告信息。

A. 1

B. 12

C. 24

D. 72

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-0260-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可以()。

A. 将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件

B. 将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,无需明确第三方的资质条件

C. 将贷款调查的全部事项委托第三方完成

D. 将贷款调查中的任意事项审慎委托第三方代为办理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-88db-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在重要信息系统投产前至少( )个工作日向中国银监会或其派出机构报告。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-3de0-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开办保理业务,应当遵循( )的原则。

A. 依法合规

B. 审慎经营

C. 平等自愿

D. 公平诚信

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