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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复,有效期为()个月。

A、 三

B、 五

C、 六

D、 十二

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构应当根据( )因素,审批确定审慎、可行的年度经营计划。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-e7c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列不属于中国人民银行为执行货币政策,可以运用的货币政策工具是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-c84e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-ed0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,信访人在信访过程中应当遵守法律、法规,不得损害国家、社会、集体的利益和其他公民的合法权利,自觉维护社会公共秩序和信访秩序,不得有( )行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-7e9a-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权( )。
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银监会《商业银行表外业务风险管理指引》中的担保类业务担保类业务包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-ad7b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行重要业务运营中断事件是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f82a-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求,综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素,合理确定( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-f77a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过( )等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-86dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷款损失准备等各项减值准备的基础之上。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-20b8-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复,有效期为()个月。

A、 三

B、 五

C、 六

D、 十二

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构应当根据( )因素,审批确定审慎、可行的年度经营计划。

A. 国民经济发展状况

B. 市场变化

C. 自身发展战略

D. 风险偏好

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-e7c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列不属于中国人民银行为执行货币政策,可以运用的货币政策工具是:

A. 确定中央银行基准利率

B. 向商业银行提供贷款

C. 调拨人民币发行基金

D. 国务院确定的其他货币政策工具

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商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。
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根据国务院《信访条例》,信访人在信访过程中应当遵守法律、法规,不得损害国家、社会、集体的利益和其他公民的合法权利,自觉维护社会公共秩序和信访秩序,不得有( )行为。

A. 堵塞、阻断交通

B. 携带危险物品、管制器具

C. 侮辱、殴打、威胁国家机关工作人员

D. 以信访为名借机敛财

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依照《中华人民共和国公司法》规定,监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权( )。

A. 检查公司财务

B. 对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督

C. 对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议

D. 提议召开临时股东会会议

E. 向股东会会议提出提案

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银监会《商业银行表外业务风险管理指引》中的担保类业务担保类业务包括:

A. 担保(保函)

B. 保理

C. 备用信用证

D. 跟单信用证

E. 承兑

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商业银行重要业务运营中断事件是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。

A. 信息技术故障

B. 外部服务中断

C. 人为破坏

D. 自然灾害

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贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求,综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素,合理确定( )。

A. 贷款结构

B. 贷款方式

C. 贷款金额

D. 贷款利率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-f77a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过( )等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A. 电话咨询

B. 账户分析

C. 凭证查验

D. 现场调查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-86dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷款损失准备等各项减值准备的基础之上。
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