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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行应当加强关联交易管理,准确识别关联方,严格落实(),及时向银监会或其派出机构报告关联交易情况。

A、 关联交易审批制度和信息披露制度

B、 关联交易审批制度和股东书面承诺制度

C、 事前报告制度和信息披露制度

D、 股东书面承诺制度和信息披露制度

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
贷款人在借款合同中与借款人约定的支付条款包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-35c9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-141c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应至少每季度对全部贷款进行一次分类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-633e-c0c4-d7b79c752b00.html
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监管部门有权要求商业银行根据监管政策发放贷款。
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股份有限公司的设立,只能采取募集设立的方式。
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商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-1a63-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易检测工作,做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-c49c-c0c4-d7b79c752b00.html
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发现涉嫌违法犯罪的,应及时移送监察机关、()和司法机关处理,积极配合有关部门查清犯罪事实,不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-d44f-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行公司治理指引中所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行( )以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f678-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列不属于中国人民银行为执行货币政策,可以运用的货币政策工具是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-c84e-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行应当加强关联交易管理,准确识别关联方,严格落实(),及时向银监会或其派出机构报告关联交易情况。

A、 关联交易审批制度和信息披露制度

B、 关联交易审批制度和股东书面承诺制度

C、 事前报告制度和信息披露制度

D、 股东书面承诺制度和信息披露制度

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
贷款人在借款合同中与借款人约定的支付条款包括( )。

A. 贷款资金的支付方式和贷款人受托支付的金额标准

B. 支付方式变更及触发变更条件

C. 贷款资金支付的限制、禁止行为

D. 借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料

E. 以上都对

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银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。

A. 实施信息外包战略

B. 对外包风险进行识别、评估与风险提示

C. 制定信息科技外包管理制度

D. 执行供应商准入、评价、退出管理

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析一下每个选项的含义:

A: 实施信息外包战略
这个选项意味着执行团队负责制定和实施银行在信息科技方面的外包策略。这包括决定哪些服务可以外包,以及如何与外部供应商合作。

B: 对外包风险进行识别、评估与风险提示
这个选项强调的是风险管理。执行团队需要识别可能的外包风险,评估这些风险的影响,并向相关方提供风险提示。

C: 制定信息科技外包管理制度
这个选项涉及的是制定规则和流程。执行团队需要创建一套制度来规范信息科技外包的过程,确保所有外包活动都符合银行的内部政策和标准。

D: 执行供应商准入、评价、退出管理
这个选项关注的是供应商管理。执行团队负责确保只有符合特定标准的供应商才能成为银行的合作伙伴,并对现有供应商进行定期评价。如果供应商不再满足要求,团队还需要处理退出流程。

现在,让我们通过一些生动的例子来加深理解:

- 实施信息外包战略(A)就像是一位将军制定战斗计划。他需要决定哪些任务可以交给其他部队(即外包),以及如何协调这些部队与自己的部队一起作战。

- 对外包风险进行识别、评估与风险提示(B)就像是一位医生诊断病情。医生需要识别患者的症状,评估病情的严重性,并给出治疗建议。

- 制定信息科技外包管理制度(C)就像是一位交通警察制定交通规则。他需要确保所有的车辆(即外包服务)都能安全、有序地行驶在道路上。

- 执行供应商准入、评价、退出管理(D)就像是一位超市经理管理供应商。他需要选择合适的供应商(即外包服务提供商),定期检查他们的商品质量,并在必要时更换供应商。

根据这些分析,我们可以看到选项A、C和D都是银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责。因此,正确答案是ACD。

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商业银行应至少每季度对全部贷款进行一次分类。
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监管部门有权要求商业银行根据监管政策发放贷款。
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股份有限公司的设立,只能采取募集设立的方式。
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商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。

A. 0.1

B. 0.5

C. 0.05

D. 0.15

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银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易检测工作,做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-c49c-c0c4-d7b79c752b00.html
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发现涉嫌违法犯罪的,应及时移送监察机关、()和司法机关处理,积极配合有关部门查清犯罪事实,不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。

A. 内部审计

B. 公安机关

C. 经侦机关

D. 银监局

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商业银行公司治理指引中所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行( )以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

A. 百分之三

B. 百分之五

C. 百分之八

D. 百分之十

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f678-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列不属于中国人民银行为执行货币政策,可以运用的货币政策工具是:

A. 确定中央银行基准利率

B. 向商业银行提供贷款

C. 调拨人民币发行基金

D. 国务院确定的其他货币政策工具

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