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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现( )的价值观念。

A、效益优先和合规为辅

B、倡导合规和惩处违规

C、一切从经济效益出发

D、做大规模和做强效益

答案：B

拟下发-附件1：案防合规知识题库

处罚信息以（）报送为主，并对所报送信息的真实性和准确性负责。

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《个人贷款管理暂行办法》规定，以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于( )信贷人员完成。

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以应收账款合法、有效转让为前提的银行融资服务或以应收账款为质押的贷款，都属于保理业务范围。

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从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对于已发生的违法违规行为，应按照相关报告制度规定，及时报告，其他事项不在规定报告范围。

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贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。

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银行业金融机构（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

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商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产。商业银行被宣告破产的，由（）组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。

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商业银行计量各类表内资产的风险加权资产，应首先用资产账面价值乘以风险权重，然后扣除相应的减值准备。

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银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案；银行业金融机构未按要求报案的，银行业监督管理机构应在核实基本情况后，依照本规定向公安机关、人民检察院移送：（)

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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，商业银行（）直接开展保理业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。

题目内容

(

单选题

)

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现( )的价值观念。

A、效益优先和合规为辅

B、倡导合规和惩处违规

C、一切从经济效益出发

D、做大规模和做强效益

答案：B

相关题目

处罚信息以（）报送为主，并对所报送信息的真实性和准确性负责。

A. 各级监管部门

B. 保险业金融机构

C. 各级人民银行

D. 银行业金融机构

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《个人贷款管理暂行办法》规定，以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于( )信贷人员完成。

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 四名

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以应收账款合法、有效转让为前提的银行融资服务或以应收账款为质押的贷款，都属于保理业务范围。

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贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。

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银行业金融机构（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

A. 反洗钱和反恐怖融资管理部门

B. 高级管理层

C. 监事会

D. 董事会

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A. 人民法院

B. 工商行政管理机构

C. 商业银行上级管理部门

D. 中国人民银行

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商业银行计量各类表内资产的风险加权资产，应首先用资产账面价值乘以风险权重，然后扣除相应的减值准备。

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A. 利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；

B. 利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的；

C. 玩忽职守造成损失的；

D. 泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的；

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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，商业银行（）直接开展保理业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。

A. 可以

B. 应当

C. 根据自身情况

D. 不可以

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